آیا صرافی توبیت (Toobit) کلاهبرداری است؟ بررسی کامل وضعیت ایرانی‌ها در سال 2025

معرفی صرافی Toobit و ساختار فعالیت آن

Toobit فعالیت خود را از سال ۲۰۲۲ آغاز کرد و دفتر مرکزی خود را در سیشل ثبت نمود. این صرافی به سرعت بخشی از بازار معاملات ارز دیجیتال را جذب کرد و اکنون در رده صرافی‌های میان‌رده بازار کریپتو قرار دارد. خدمات Toobit شامل معاملات اسپات، فیوچرز، مارجین، استیکینگ و کپی تریدینگ است. ثبت‌نام در این صرافی تنها با وارد کردن ایمیل انجام می‌شود و کاربران تا سقف مشخصی می‌توانند بدون احراز هویت معامله و برداشت انجام دهند.

همین سادگی ثبت‌نام باعث شده است بسیاری از ایرانیان، که به دلیل تحریم‌ها از صرافی‌های بزرگ حذف شده‌اند، به سمت Toobit حرکت کنند.

سیاست توبیت در قبال کاربران ایرانی

در قوانین رسمی صرافی، نام ایران به‌عنوان کشور ممنوعه ذکر نشده است. این موضوع باعث می‌شود بسیاری تصور کنند فعالیت ایرانیان در این صرافی مجاز است. با این حال، Toobit هیچ‌گاه به‌طور شفاف اعلام نکرده که به ایرانیان خدمات می‌دهد.

پشتیبانی صرافی نیز در پاسخ به کاربران ایرانی، اغلب به عباراتی مانند «در حال حاضر مشکلی برای ثبت‌نام وجود ندارد» یا «تا تغییر قوانین بین‌المللی، محدودیتی اعمال نمی‌شود» بسنده می‌کند. این سیاست خاکستری سبب شده کاربران همیشه نگران تغییر سیاست‌ها در آینده باشند.

آغاز شایعات مسدودی حساب و کلاهبرداری

اخیراً برخی کاربران ایرانی اعلام کردند که حساب‌های آن‌ها در Toobit مسدود شده است. بررسی دقیق این گزارش‌ها نشان می‌دهد بیشتر این مسدودی‌ها به دلایل زیر رخ داده است:

• برداشت‌های سنگین بدون احراز هویت

• فعالیت همزمان با چند حساب کاربری

• تغییر مداوم آی‌پی ورود به حساب

• واریز ارزهای مشکوک به صرافی

بنابراین بسیاری از این مسدودی‌ها به اجرای سیاست‌های ضد پولشویی صرافی مرتبط هستند و به معنای کلاهبرداری سیستماتیک نیستند. البته عملکرد کند و ضعیف پشتیبانی صرافی در حل این پرونده‌ها موجب نگرانی کاربران شده است.

آیا Toobit کلاهبردار است؟

برای پاسخ دقیق، ابتدا باید تعریف کلاهبرداری در بازار ارز دیجیتال را مشخص کنیم. کلاهبرداری یعنی:

• صرافی با هدف سرقت دارایی کاربران راه‌اندازی شود.

• دارایی کاربران بدون اطلاع قبلی ناپدید گردد.

• مدیران صرافی پروژه را ترک کنند و متواری شوند.

در مورد Toobit، هیچ مدرک رسمی مبنی بر چنین رفتارهایی وجود ندارد. این صرافی:

• پلتفرم معاملاتی فعال و واقعی دارد.

• حجم معاملات واقعی ثبت می‌کند.

• کاربران بین‌المللی متعددی دارد.

• تاکنون گزارشی از هک یا خروج سرمایه غیرقانونی منتشر نشده است.

بنابراین نمی‌توان Toobit را پروژه‌ای کلاهبرداری دانست. با این حال، ریسک‌های عملیاتی و حقوقی برای کاربران ایرانی همچنان جدی است.

مجوزهای قانونی و وضعیت رگولاتوری Toobit

Toobit در سیشل ثبت شده است؛ منطقه‌ای که بسیاری از پروژه‌های بلاکچین برای دوری از سختگیری‌های مالیاتی و نظارتی در آن ثبت می‌شوند. این ثبت به معنای دریافت نظارت دقیق جهانی نیست.

برخلاف صرافی‌های معتبر نظیر Binance، Kraken یا Coinbase که تحت نظارت نهادهای رگولاتوری فعالیت می‌کنند، Toobit فاقد مجوزهای مالی بین‌المللی معتبر است. به همین دلیل کاربران ایرانی در صورت بروز مشکل نمی‌توانند به مراجع حقوقی بین‌المللی مراجعه کنند.

امنیت سرمایه در Toobit

Toobit بخشی از دارایی کاربران را در کیف پول‌های سرد ذخیره می‌کند. همچنین ابزارهای امنیتی زیر را در اختیار کاربران قرار داده است:

• احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA)

• لیست سفید آدرس برداشت

• رمزنگاری SSL

با وجود این امکانات، صرافی هنوز گزارشی از حسابرسی امنیتی شخص ثالث ارائه نکرده و صندوق بیمه برای دارایی کاربران نیز ندارد. به همین دلیل امنیت کلی آن در مقایسه با صرافی‌های مطرح پایین‌تر ارزیابی می‌شود.

مزایای Toobit برای ایرانیان

• ثبت‌نام ساده و بدون نیاز به احراز هویت اولیه

• ارائه معاملات متنوع در اسپات و فیوچرز

• کارمزدهای پایین و رقابتی

• واریز و برداشت سریع در شبکه‌هایی مانند TRC20

• رابط کاربری آسان برای افراد مبتدی

ریسک‌های Toobit برای ایرانیان

• عدم شفافیت در سیاست‌های مربوط به ایرانیان

• احتمال تغییر ناگهانی سیاست تحت فشار تحریم‌ها

• ضعف پشتیبانی در حل اختلافات پیچیده

• ثبت در مناطق با نظارت حقوقی ضعیف

• نداشتن بیمه برای دارایی کاربران

تجربه کاربران ایرانی در توبیت

بیشتر کاربران ایرانی که مبالغ کم جابه‌جا می‌کنند، فعلاً بدون مشکل فعالیت دارند. حساسیت صرافی بیشتر بر برداشت‌های کلان، تغییرات متعدد آی‌پی و فعالیت‌های مشکوک متمرکز است. کاربران حرفه‌ای‌تر نسبت به کیفیت پایین پاسخگویی در مشکلات جدی اعتراض دارند. به طور کلی فعالیت کوتاه‌مدت با سرمایه محدود در این صرافی کم‌ریسک‌تر ارزیابی می‌شود.

چگونه ریسک فعالیت در Toobit را کاهش دهیم؟

برای فعالیت امن‌تر در Toobit کاربران ایرانی می‌توانند این نکات را رعایت کنند:

• نگهداری مبالغ سنگین در کیف پول شخصی

• استفاده از VPN اختصاصی و IP ثابت

• فعال‌سازی لیست سفید برداشت

• تقسیم برداشت‌های بزرگ به بخش‌های کوچک‌تر

• اجتناب از ایجاد چند حساب همزمان

• عدم انتقال ارزهای مشکوک به حساب

آینده فعالیت ایرانیان در Toobit

با تشدید فشارهای بین‌المللی و نقش نهادهایی مانند FATF، احتمال تغییر سیاست‌های Toobit در قبال ایرانیان وجود دارد. تجربه مسدودی کاربران ایرانی در صرافی‌های دیگر همچون Binance نشان می‌دهد این تغییر می‌تواند ناگهانی رخ دهد. به همین دلیل تکیه کامل و بلندمدت بر Toobit برای ایرانیان ریسک قابل توجهی دارد.

صرافی‌های جایگزین امن‌تر برای ایرانیان

صرافی‌ Ourbit با توجه به ویژگی‌های زیر گزینه‌های مطمئن‌تری برای ایرانیان محسوب می‌شوند:

• ثبت قانونی در مناطق امن برای ایرانیان

• احراز هویت رسمی با مدارک ایرانی

• پشتیبانی فارسی زبان ۲۴ ساعته

• امنیت بالاتر و نقدینگی مناسب برای معاملات بزرگ

این صرافی‌ به ویژه برای کاربرانی که قصد سرمایه‌گذاری بلندمدت با مبالغ بالا دارند، انتخاب منطقی‌تری هستند.

👉 [ثبت نام در صرافی اوربیت ]

نتیجه‌گیری نهایی

Toobit فعلاً یک صرافی واقعی و فعال محسوب می‌شود و نشانه‌ای از کلاهبرداری سیستماتیک در آن مشاهده نشده است. با این حال به دلیل ضعف نظارتی، نبود بیمه سرمایه و سیاست‌های خاکستری در قبال کاربران ایرانی، ریسک حقوقی و عملیاتی آن برای ایرانیان بالا باقی می‌ماند. فعالیت با سرمایه‌های کوچک در این صرافی کم‌ریسک‌تر است، اما برای سرمایه‌های بزرگ و بلندمدت، انتخاب صرافی‌های شفاف‌تر همچون Orbit Exchange تصمیم عاقلانه‌تری خواهد بود.