آیا کلاهبرداری صرافی بایننس (Binance) واقعیت دارد؟!

بایننس، نامی آشنا در دنیای ارزهای دیجیتال، با ارائه خدمات متنوع و رابط کاربری آسان، به انتخاب بسیاری از فعالان این حوزه تبدیل شده است. اما امنیت، دغدغه‌ای همیشگی برای کاربران صرافی‌های ارز دیجیتال است.

بایننس برای جلب اعتماد کاربران خود، اقدامات امنیتی متعددی را در پلتفرم خود به کار گرفته است. تایید دو مرحله‌ای (2FA) لایه‌ای امنیتی اضافی را به حساب شما می‌افزاید، نظارت لحظه‌ای فعالیت حساب شما را رصد می‌کند تا از هرگونه فعالیت مشکوک جلوگیری شود، رمزگذاری داده‌ها اطلاعات شما را محفوظ نگه می‌دارد، ذخیره‌سازی امن دارایی‌های دیجیتال شما را در کیف پول‌های آفلاین تضمین می‌کند و لیست سفید آدرس IP، تنها به آدرس‌های مجاز اجازه دسترسی به حساب شما را می‌دهد.

بایننس برای شفافیت بیشتر، به طور منظم گزارش‌هایی از موجودی خود ارائه می‌دهد که به عنوان اثبات ذخایر شناخته می‌شود.

با وجود تمهیدات امنیتی در نظر گرفته شده توسط بایننس، برای حفاظت از حساب خود، باید اقدامات احتیاطی را نیز شخصاً انجام دهید. استفاده از رمز عبور قوی و منحصر به فرد، فعال کردن احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA)، مراقبت از ایمیل‌ها و پیام‌های جعلی (فیشینگ)، استفاده از کامپیوتر و شبکه امن برای انجام معاملات و عدم به اشتراک گذاشتن اطلاعات حساب با دیگران، از جمله این اقدامات هستند.

بایننس بزرگترین صرافی ارز دیجیتال، قانونی یا خطرناک؟!

بایننس به عنوان بزرگترین صرافی ارز دیجیتال در جهان، حجم عظیمی از معاملات را به خود اختصاص داده است.در این پلتفرم می‌توانید طیف وسیعی از دارایی‌های دیجیتال را خریداری و معامله کنید، از بیت‌کوین و اتریوم گرفته تا دوج‌کوین و حتی ارزهای دیجیتال دیگری که کمتر شناخته شده اند. تنوع و نقدینگی بالای این صرافی، آن را به انتخابی محبوب برای معامله گران باتجربه و مبتدی تبدیل کرده است.

اما نکته‌ی قابل توجه این است که اگر در آمریکا زندگی می‌کنید، برای استفاده از بایننس باید به سراغ نسخه آمریکایی آن یعنی بایننس آمریکا (بایننس.US) بروید. این پلتفرم به طور مستقل از بایننس اصلی فعالیت می‌کند، اما هر دو از تدابیر امنیتی مشابهی بهره می‌برند.

در سال ۲۰۲۳، کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) اتهامات سنگینی علیه بایننس و بایننس آمریکا وارد کرد. طبق این اتهامات، این صرافی‌ها بدون ثبت قانونی به‌عنوان بورس اوراق بهادار فعالیت می‌کردند، مرتکب کلاهبرداری می‌شدند و در پولشویی مشارکت داشتند. جالب توجه است که مدیرعامل بایننس، چانگ‌پنگ ژائو، در نوامبر همان سال به اتهامات جنایی مرتبط با بایننس اعتراف کرد.

با وجود تدابیر امنیتی، این اتهامات سنگین بر اعتبار و ایمنی بایننس سایه انداخته‌اند. توصیه‌ی اکید این است که پیش از ورود به دنیای رمزنگاری و انتخاب صرافی، تحقیقات گسترده‌ای انجام دهید و با آگاهی کامل وارد دنیای ارزهای دیجیتال شوید.

آیا بایننس تا به حال هک شده است؟

بله، صرافی ارز دیجیتال بایننس در طول فعالیت خود با چندین مورد نقض امنیت سایبری روبرو بوده است.

سال ۲۰۱۹ هکرها با نفوذ به سیستم‌های بایننس، بیش از ۴۰ میلیون دلار بیت کوین، به همراه کدهای تأیید دو مرحله‌ای و توکن‌های API را به سرقت بردند. این اتفاق نگرانی‌های زیادی را در مورد امنیت حساب‌های کاربری در این صرافی ایجاد کرد.

در پی این حمله، مدیرعامل بایننس متعهد شد که اقدامات امنیتی این صرافی، به‌ویژه در زمینه API، احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA) و فرآیندهای تأیید برداشت، به‌طور قابل توجهی ارتقا یابند. همچنین، بایننس از تقویت مدیریت ریسک، تجزیه و تحلیل رفتار کاربران و رویه‌های “احراز هویت مشتری” (KYC) خود خبر داد و متعهد به استفاده از ابزارهای امنیتی سخت‌افزاری مانند YubiKey شد.

اما در سال ۲۰۲۲ بایننس سرقت ۵۷۰ میلیون دلاری از طریق حمله هکری به یک بلاکچین که متعلق به آن است را تأیید کرد. سپس در سال ۲۰۲۳ هکری ۲۷ میلیون دلار تتر (USDT) را به سرقت برد.

مهم است به خاطر داشته باشید که بایننس اقدامات قابل توجهی برای بهبود امنیت خود انجام داده است، اما هر سیستم دیجیتالی در برابر حملات کاملاً مصون نیست. بنابراین، برای محافظت از دارایی‌های خود، اقدامات احتیاطی مانند فعال کردن تأیید دو مرحله‌ای و استفاده از کیف پول‌های سخت‌افزاری را در نظر بگیرید.

مزایا و معایب صرافی بایننس

مزایا

بایننس به عنوان یکی از بزرگترین و محبوب‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال در جهان، مزایای متعددی را برای کاربران خود ارائه می‌دهد که آن را به انتخابی ایده‌آل برای معامله‌گران باتجربه و مبتدی تبدیل می‌کند.

1. تنوع بی‌نظیر: بایننس طیف گسترده‌ای از ارزهای دیجیتال را در اختیار کاربرانش قرار می‌دهد، از بیت‌کوین گرفته تا آلت‌کوین‌های نوظهور و هیجان‌انگیز. این تنوع بی‌نظیر، به کاربران امکان می‌دهد تا به طیف وسیعی از فرصت‌های سرمایه‌گذاری دسترسی داشته باشند.
2. امنیت در صدر فهرست: بایننس با استفاده از روش اثبات ذخایر، شفافیت کاملی در مورد نحوه نگهداری دارایی‌های کاربران ارائه می‌دهد. علاوه بر این، با استفاده از ابزارهایی مانند فهرست آدرس‌های IP مجاز و رمزگذاری داده‌ها، امنیت حساب‌های کاربران را به طور قابل توجهی افزایش می‌دهد.
3. ابزارهای امنیتی: بایننس با ابزارهایی مانند فهرست آدرس‌های IP مجاز و رمزگذاری داده‌ها، خیالتان را از بابت امنیت حسابتان راحت می‌کند.
4. کارمزدهای رقابتی: بایننس کارمزدهای معاملاتی پایینی را ارائه می‌دهد که برای معامله‌گران فعال و سرمایه‌گذاران بلندمدت بسیار مناسب است.
5. رابط کاربری آسان: بایننس از رابط کاربری بصری و ساده‌ای استفاده می‌کند که کار با آن را برای کاربران در هر سطحی از تجربه آسان می‌کند.
6. پشتیبانی از چندین زبان: بایننس از زبان‌های مختلفی پشتیبانی می‌کند که به کاربران در سراسر جهان امکان می‌دهد تا به راحتی از خدمات آن استفاده کنند
7. اثبات ذخایر: بایننس از “اثبات ذخایر” برای تأیید نگهداری ایمن سپرده‌های کاربران استفاده می‌کند که به افزایش اطمینان کاربران کمک می‌کند.

معایب

صرافی بایننس، به عنوان بزرگترین صرافی ارز دیجیتال جهان، مزایای قابل توجهی برای کاربران ارائه می‌دهد. با این حال، مانند هر پلتفرم دیگری، معایبی نیز دارد که باید قبل از استفاده از آن به طور کامل بررسی شوند. در ادامه به شرح جزئیات این معایب می‌پردازیم

1. مشکلات قانونی: بایننس در حال حاضر با چالش‌های حقوقی متعددی از سوی کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) روبرو است. این موضوع می‌تواند به جریمه‌های سنگین، محدودیت در ارائه خدمات و حتی تعطیلی کامل صرافی در خاک ایالات متحده منجر شود.
2. ریسک‌های نظارتی: بایننس در حال حاضر با چالش های نظارتی متعددی، به خصوص از سوی کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) روبرو است. این موضوع باعث شده است که فعالیت این صرافی در برخی از ایالت های آمریکا ممنوع شده و تنوع خدمات و محصولات ارائه شده توسط صرافی بایننس را با محدودیت‌هایی روبرو کرده است.
3. محدودیت‌های دسترسی: بایننس به دلیل محدودیت‌های قانونی، برای همه افراد در سراسر جهان قابل دسترس نیست. کاربران ساکن در برخی از کشورها از خدمات این صرافی محروم هستند و از قافله پیشرفت عقب مانده‌اند

۷ نکته برای افزایش امنیت حساب شما در بایننس

بایننس، به عنوان یکی از بزرگترین صرافی‌های ارز دیجیتال، همواره مورد توجه کاربران و هکرها به طور همزمان بوده است. حفاظت از دارایی‌های دیجیتال در این پلتفرم، مستلزم اتخاذ تدابیر امنیتی مناسب توسط کاربران است.بایننس ویژگی‌های امنیتی قدرتمندی را ارائه می‌کند، اما با رعایت نکات زیر می‌توانید امنیت خود را بیشتر تقویت کنید و به شما در حفظ و صیانت از سرمایه‌هایتان کمک خواهد کرد.

1. رمز عبور، کلید امنیتی حساب شما

انتخاب رمز عبور قوی و منحصر به فرد اولین و مهم‌ترین قدم در حفظ امنیت حساب شما در برابر هکرها و افراد سودجو است. رمز عبور شما دروازه‌ای نفوذ ناپذیر است که باید از ورود غیرمجاز به اطلاعات و دارایی‌های شما در صرافی بایننس و سایر حساب‌های آنلاینتان جلوگیری کند.

استفاده از یک مدیر رمز عبور و رمزهای عبور قوی، راهی موثر برای افزایش امنیت حساب شما است. یک مدیر رمز عبور به شما کمک می‌کند تا رمزهای عبور پیچیده و منحصر به فرد برای هر حساب کاربری خود ایجاد و ذخیره کنید. به یاد داشته باشید که رمز عبور شما باید طولانی باشد و ترکیبی از حروف بزرگ و کوچک، اعداد و کاراکترهای خاص باشد.

2. استتار در سایه VPN

استفاده از (VPN) حین فعالیت در بایننس، هویت و موقعیت مکانی شما را پنهان می‌کند و ترافیک اینترنتتان را رمزنگاری می‌کند و باعث افزایش امنیت و حریم خصوصی آنلاین شما می شود. این امر، حفاظت از اطلاعات شخصی و افزایش امنیت سایبری شما را به ارمغان می‌آورد.

VPN با رمزگذاری اتصال اینترنت شما، حفاظت از هویت و ایمن‌سازی داده‌هایتان در برابر تهدیدات سایبری، امنیت بایننس را افزایش می‌دهد. همچنین با دور زدن محدودیت‌های جغرافیایی، دسترسی بدون وقفه به بایننس را تضمین می‌کند. برخی از بهترین VPN ها برای بایننس عبارتند از: NordVPN،  Surfshark ،CyberGhost

برای استفاده از VPN با بایننس، پس از انتخاب VPN مورد نظر و قابل اعتماد، برنامه آن را از وب سایت رسمی دانلود و نصب کنید و به سرور کشوری متصل شوید تا IP شما پنهان شده و  امکان دسترسی به بایننس بدون محدودیت برای شما ایجاد شود. قبل از ورود به بایننس بررسی کنید که VPN به درستی کار می‌کند که پس از برقراری اتصال VPN، می‌توانید با خیال راحت به حساب بایننس خود وارد شده و تراکنش‌های خود را انجام دهید.

3. ایمن سازی در برابر بدافزار ها

بدافزارها، ابزارهای مخربی هستند که می‌توانند به دستگاه شما نفوذ کرده و اطلاعات حسابتان را به سرقت ببرند.. نفوذ این ابزارهای مخرب به دستگاه شما، می‌تواند به سرقت اطلاعات حسابتان، از جمله رمزهای عبور و کلیدهای خصوصی، منجر شده و فاجعه‌ای جبران‌ناپذیر را رقم زند.

نصب یک آنتی‌ویروس قوی و به‌روز نگه داشتن آن، اولین و اساسی‌ترین گام در جهت مقابله با این تهدیدات محسوب می‌شود. این سپر پولادین، با شناسایی و خنثی‌سازی بدافزارها، از ورود آن‌ها به سیستم شما و به خطر افتادن امنیتتان جلوگیری می‌کند.

اما این تنها راه مقابله با بدافزارها نیست. به‌روزرسانی مرتب سیستم عامل و برنامه‌هایتان، حفره‌ای برای نفوذ این ابزارهای مخرب باقی نمی‌گذارد. همچنین، نصب نرم‌افزار ضد بدافزار معتبر و پرهیز از دانلود فایل‌ها یا کلیک بر روی لینک‌های مشکوک، خطرات احتمالی را به حداقل می‌رساند.

با رعایت این نکات ساده، می‌توانید از سرمایه‌های دیجیتال خود در برابر دزدان سایبری محافظت کرده و با خیالی آسوده به معاملات و سرمایه‌گذاری در دنیای جذاب ارزهای دیجیتال بپردازید.

4. دوری از حملات فیشینگ

یکی از ترفندهای رایج مجرمان سایبری، استفاده از حملات فیشینگ برای فریب کاربران و سرقت اطلاعات حساب آنها است. برای در امان ماندن از حملات سایبری ، به هیچ عنوان به ایمیل‌ها، پیام‌ها و لینک‌های مشکوک اعتماد نکنید. هکرها با ارسال ایمیل‌ها و پیام‌های جعلی که ظاهری شبیه به پیام‌های رسمی بایننس دارند، سعی می‌کنند کاربران را فریب داده و اطلاعات حساب آنها را به سرقت ببرند. قبل از کلیک بر روی هر لینک یا باز کردن هر پیوستی، دقت کنید که از منبع معتبری ارسال شده باشد.

همیشه URL وب سایت‌ها را دو بار بررسی کنید. هکرها ممکن است وب سایت‌های جعلی طراحی کنند که شبیه به وب سایت رسمی بایننس باشند. قبل از ورود به حساب خود، حتماً آدرس وب سایت را به دقت بررسی کنید و مطمئن شوید که به وب سایت binance.com وارد می‌شوید.

جزئیات حساس خود را با هیچ کس به اشتراک نگذارید. رمز عبور، عبارت بازیابی و سایر اطلاعات حسابتان را به هیچ عنوان با افراد ناشناس به اشتراک نگذارید. بایننس هرگز از طریق ایمیل، پیام یا تماس تلفنی، اطلاعات حسابتان را از شما درخواست نخواهد کرد. با رعایت این نکات ساده، می‌توانید از حساب خود در برابر حملات فیشینگ محافظت کنید و از طعمه‌های این کلاهبرداری‌های رایج در امان بمانید.

5. قفلی به نام تایید دو مرحله ای

یکی از راه های ساده و موثر برای افزایش امنیت حساب های آنلاین، استفاده از تایید دو مرحله ای (2FA) است. با فعال کردن تایید دو مرحله ای (2FA)، یک لایه امنیتی دیگر به حساب خود اضافه می‌کنید. در این روش، علاوه بر رمز عبور، به کدی که به تلفن همراهتان ارسال می‌شود نیز برای ورود به حساب نیاز خواهید داشت.

2FA مانند یک قفل اضافی برای حساب شما عمل می کند و به شما کمک می کند تا از دسترسی غیرمجاز افراد سودجو به اطلاعات و دارایی هایتان جلوگیری کنید. در این روش، علاوه بر رمز عبور معمولی، برای ورود به حساب خود به یک کد تایید دوم نیز نیاز خواهید داشت. این کد به طور موقت به تلفن همراه شما ارسال می شود و فقط برای چند دقیقه معتبر است.

فعال کردن 2FA در صرافی بایننس، گامی ساده و موثر برای افزایش امنیت حساب کاربری شما و حفاظت از دارایی‌های دیجیتال‌تان در برابر هک و دسترسی‌های غیرمجاز است. این صرافی از سیستم تائید دو مرحله‌ای (2FA) پشتیبانی می‌کند که می‌توانید با استفاده از برنامه‌های احراز هویت مانند Google Authenticator یا Authy و یا دریافت کدهای تأیید از طریق پیامک، آن را فعال کنید.

2FA به‌عنوان یک لایه امنیتی اضافی، ورود به حساب کاربری شما بدون کد تأیید دوم را غیرممکن می‌کند و از حملات فیشینگ و دسترسی‌های غیرمجاز جلوگیری می‌کند. با فعال‌سازی 2FA، می‌توانید با خیالی آسوده تر به معاملات رمزنگاری خود در صرافی بایننس بپردازید.

۶. ایجاد لیست سفید

لیست سفید برداشت، ابزاری قدرتمند برای افزایش امنیت حساب بایننس شما و حفاظت از دارایی‌های دیجیتالتان است. با فعال کردن این قابلیت، شما می‌توانید فهرستی از آدرس‌های مجاز برای برداشت ارز دیجیتال از حسابتان را ایجاد کنید. این امر، به شما اطمینان می‌دهد که وجوهتان فقط به مقاصد مورد اعتماد شما واریز می‌شوند و از خطر سرقت و برداشت‌های غیرمجاز در امان هستند.

با ایجاد لیست سفید برداشت، فقط به آدرس‌های مورد اعتماد خود اجازه خروج ارز دیجیتال از حسابتان را می‌دهید. این امر، از برداشت‌های غیرمجاز و سرقت دارایی‌هایتان جلوگیری می‌کند. قبل از فعال کردن لیست سفید برداشت، از صحت و درستی آدرس‌های مورد اعتماد خود اطمینان حاصل کنید. در صورت نیاز به تغییر یا حذف آدرس‌ها، به بخش “مدیریت آدرس” مراجعه کنید.

7. پنهان کردن سرمایه در گاو صندوقی شخصی

امن‌ترین راه برای حفظ و نگهداری ارزهای دیجیتال، ذخیره آنها در یک کیف پول شخصی است. با این روش، شما کنترل کامل دارایی‌هایتان را به دست می‌گیرید و از خطرات احتمالی مرتبط با صرافی‌ها، مانند هک شدن، کلاهبرداری یا از دسترس خارج شدن پلتفرم، در امان خواهید بود.

کیف پول‌های شخصی مانند گاوصندوق‌های دیجیتالی عمل می‌کنند که کلید خصوصی آنها فقط در اختیار شماست. این کلید به شما امکان دسترسی به دارایی‌هایتان را می‌دهد و باید آن را با دقت و به صورت امن حفظ کنید. انواع مختلفی از کیف پول‌های شخصی وجود دارد، از جمله کیف پول‌های سخت‌افزاری، نرم‌افزاری و موبایلی. هر کدام از این نوع کیف پول‌ها مزایا و معایب خاص خود را دارند،

انتخاب نوع مناسب کیف پول به نیازها و سطح دانش شما بستگی دارد. اگر به دنبال امن‌ترین گزینه هستید، کیف پول‌های سخت‌افزاری بهترین انتخاب هستند. این نوع کیف پول‌ها به صورت آفلاین ذخیره می‌شوند و به همین دلیل در برابر حملات سایبری بسیار مقاوم هستند.

با سپردن ارزهای دیجیتال خود به یک کیف پول شخصی، مسئولیت امنیت دارایی‌هایتان را به طور کامل بر عهده می‌گیرید. این موضوع به معنای آن است که باید از کلید خصوصی خود به دقت مراقبت کنید و از آن در برابر دسترسی افراد غیرمجاز محافظت کنید.

با رعایت این نکات، می‌توانید از ارزهای دیجیتال خود با خیالی آسوده در دنیای رمزنگاری استفاده کنید.

خطرات احتمالی سقوط بایننس برای سرمایه گذاران

بایننس، به عنوان بزرگترین صرافی ارز دیجیتال جهان، نقشی حیاتی در دنیای کریپتو ایفا می‌کند. با این حال، مانند هر صرافی دیگری، بایننس نیز بدون خطر نیست. در صورت بروز بحران یا سقوط این صرافی، سرمایه گذاری کاربران ممکن است در معرض خطر قرار بگیرد.

صندوق دارایی امن برای کاربران (SAFU) که توسط بایننس راه اندازی شده است، تا حدی می‌تواند ضررهای احتمالی را پوشش دهد. این صندوق از 10 درصد از کارمزد معاملات بایننس تامین می‌شود و برای جبران خسارات ناشی از هک، کلاهبرداری یا سایر مشکلات فنی به کار می‌رود.

با این وجود، SAFU ممکن است برای محافظت کامل از تمام دارایی های کاربران کافی نباشد. در صورت بروز یک بحران بزرگ، تقاضا برای برداشت وجوه از صرافی می‌تواند به طور قابل توجهی افزایش یابد. در چنین شرایطی، ممکن است SAFU برای پاسخگویی به تمام این تقاضاها کافی نباشد و در نتیجه، برخی از کاربران ممکن است تمام یا بخشی از سرمایه گذاری خود را از دست بدهند.

علاوه بر این، سرنوشت سرمایه گذاری کاربران در صورت سقوط بایننس به عوامل دیگری نیز بستگی دارد. به عنوان مثال، اگر اقدامات نظارتی یا قانونی علیه بایننس انجام شود، ممکن است دسترسی کاربران به دارایی های خود محدود یا مسدود شود. بنابراین، سرمایه گذاران باید قبل از استفاده از بایننس، از خطرات احتمالی آگاه باشند.

سخن پایانی

صرافی بایننس، با وجود مزایای قابل توجهی که دارد، معایبی نیز دارد که باید قبل از استفاده از آن به طور کامل بررسی شوند. کاربران باید با در نظر گرفتن این معایب و ریسک‌های مرتبط، با احتیاط و دقت در این صرافی به معامله بپردازند.