15 تفاوت بورس با ارز دیجیتال | کدام برای سرمایه گذاری بهتر است؟!

امروزه بورس و ارز دیجیتال دو مقصد محبوب برای سرمایه‌گذاری هستند که برخی افراد این دو را کاملاً مجزا از هم می‌دانند، در حالی که عده‌ای دیگر شباهت‌هایی بین آن‌ها نیز می‌بینند؛ اما حقیقت این است که انتخاب بین این دو بازار، به شناخت دقیق ریسک و سود هرکدام و همچنین استراتژی‌ها و اطلاعات سرمایه‌گذاری دیگر در مورد آن‌ها بستگی دارد. و ما نیز در این مقاله، به این پرسش پرتکرار می‌پردازیم که ارز دیجیتال بهتر است یا بورس؟ برای پاسخ به این سؤال، ابتدا تفاوت های ما بین این دو بازار را بررسی می‌کنیم و سپس به طور مختصر به شباهت‌های آن‌ها نیز می‌پردازیم.

معامله ارز دیجیتال چیست؟

معامله ارز دیجیتال، به عنوان فعالیتی نوین در دنیای مالی، به خرید و فروش انواع ارزهای دیجیتال در بازه‌های زمانی مختلف، با هدف کسب سود از نوسانات قیمتی آن‌ها اطلاق می‌شود و  تریدر یا معامله‌گر با اتکا به دانش و مهارت خود، اقدام به معامله این نوع دارایی‌های دیجیتال می‌کند.

معاملات ارز دیجیتال، فرصتی جذاب برای سرمایه‌گذاران و فعالان اقتصادی ایجاد کرده است تا از طریق تحلیل بازار و پیش‌بینی نوسانات قیمتی، به سود قابل توجهی دست یابند. تنوع گسترده ارزهای دیجیتال، قابلیت نقدشوندگی بالا و دسترسی آسان به بازارهای معاملاتی، از جمله مزایای این نوع معاملات به شمار می‌روند.

معامله در بورس چیست؟

معامله در بورس به فرآیند خرید و فروش اوراق بهادار، مانند سهام، اوراق قرضه و (ETFها) اطلاق می‌شود. این بازار یک پلتفرم تنظیم‌شده است که در آن خریداران و فروشندگان می‌توانند به طور علنی با یکدیگر معامله کنند.

هدف اصلی معامله در بورس، کسب سود از نوسانات قیمت اوراق بهادار است. سرمایه‌گذاران می‌توانند با خرید اوراق بهاداری که انتظار دارند قیمتشان افزایش یابد و فروش آنها در زمان افزایش قیمت، سود کسب کنند.

در بورس، معاملات بر اساس عرضه و تقاضا انجام می‌شود و سرمایه‌گذاران با خرید اوراق بهادار، نوعی مالکیت یا حق دریافت سود از آن دارایی را به دست می‌آورند. نکته ی قابل توجه این است که قیمت اوراق بهادار به طور مداوم در حال نوسان است و تحت‌تأثیر عوامل مختلفی مانند عملکرد شرکت، وضعیت اقتصادی، و اخبار و تحولات سیاسی قرار می‌گیرد.

انتخاب بین بورس و ارز دیجیتال؛ کدام برای سرمایه گذاری بهتر است؟!

انتخاب بین دو بازار جذاب بورس و ارز دیجیتال، دغدغه‌ی بسیاری از سرمایه‌گذاران است. هر دو بازار مزایا و معایب خاص خود را دارند و انتخاب مناسب‌تر به ویژگی‌های فردی هر سرمایه‌گذار بستگی دارد. ریسک‌پذیری، مقدار سرمایه‌گذاری و دانش و تخصص، سه عامل کلیدی در این انتخاب هستند.

اگر به دنبال سودهای سریع و هیجان‌انگیز هستید و ریسک‌پذیری بالایی دارید، بازار ارز دیجیتال می‌تواند جذابیت بیشتری برای شما داشته باشد. نوسانات شدید قیمت در این بازار، فرصت‌های سودآور چشمگیری را به وجود می‌آورد؛ اما در عین حال، احتمال ضرر و زیان نیز به طور قابل توجهی نیز افزایش می‌یابد؛ اما اگر خواهان سرمایه‌گذاری بلندمدت و با ثبات هستید و ریسک‌پذیری کمتری دارید، بورس می‌تواند انتخاب مناسب‌تری باشد. در این بازار، با وجود نوسانات قیمتی، ثبات و نظارت بیشتری وجود دارد و احتمال حفظ و افزایش سرمایه در بلندمدت، بیشتر است.

دانش و تخصص نیز در انتخاب بین این دو بازار نقش مهمی دارد. برای ورود به هر کدام از این بازارها، لازم است دانش و اطلاعات کافی را کسب کنید و با ابزارها و روش‌های معاملاتی آن آشنا شوید. در نهایت، هیچ پاسخ قطعی و مطلقی برای این سوال وجود ندارد. انتخاب بین بورس و ارز دیجیتال، یک تصمیم شخصی است که باید با در نظر گرفتن ویژگی‌های فردی و اهداف سرمایه‌گذاری هر شخص انجام شود.

15 تفاوت بارز بورس با ارز دیجیتال

1- تفاوت بورس با ارز دیجیتال از نظر نوسانات قیمتی

یکی از بارزترین تمایزات میان بازار بورس و ارز دیجیتال، به پویایی و نوسانات قیمتی آن‌ها مربوط می‌شود؛ در حالی که بازار بورس با ثبات نسبی و نوسانات محدود روزانه (معمولاً کمتر از 5 تا 10 درصد) همراه است، دنیای ارزهای دیجیتال به شدت متلاطم و پرنوسان بوده و شاهد تغییرات قیمتی سریع و گاه چشمگیر در بازه‌های زمانی کوتاه (حتی چند ساعت) است.

این نوسانات شدید، که گاه با رشدهای تصاعدی و گاه با ریزش‌های ناگهانی همراه است، در رمزارزهایی مانند بیت کوین و دوج کوین به وضوح مشاهده شده است. به عنوان مثال بیت کوین در سال 2017 رشدی 1300 درصدی را تجربه کرد، اما در سال 2018 با افت 80 درصدی قیمت خود مواجه شد.

2- تفاوت بورس با ارز دیجیتال از نظر امکانات و ابزار ها

یکی از فاکتورهای مهم برای تصمیم‌گیری و انتخاب ارز دیجیتال یا بورس، محدوده امکانات و ابزارهای در دسترس برای سرمایه‌گذاران است. در بازار بورس، ابزارها و پلتفرم‌های سنتی متعددی برای معاملات و تحلیل بازار وجود دارد که شامل نمودارها، اندیکاتورها، الگوهای معاملاتی و نرم‌افزارهای تحلیل تکنیکال و بنیادی می‌شود. با وجود تنوع این ابزارها، برخی از فعالان بازار، آنها را از نظر کارایی و نوآوری محدود می‌دانند.

در مقابل، بازار ارز دیجیتال به عنوان یک بازار نوظهور، از امکانات و ابزارهای تحلیلی به‌روز و پیشرفته‌تری بهره می‌برد. صرافی‌های ارز دیجیتال، پلتفرم‌های معاملاتی قدرتمندی را ارائه می‌دهند که امکان انجام معاملات پیچیده، استفاده از ابزارهای متنوع تحلیل تکنیکال و بنیادی و همچنین ربات‌های معاملاتی را فراهم می‌کنند. علاوه بر این، منابع آموزشی و تحلیلی متعددی در فضای مجازی به صورت رایگان در دسترس علاقه‌مندان به بازار ارز دیجیتال قرار دارد. این منابع شامل وب‌سایت‌ها، کانال‌های یوتیوب، گروه‌های تلگرامی و انجمن‌های آنلاین می‌شود که به سرمایه‌گذاران در درک بهتر بازار و انجام معاملات آگاهانه‌تر کمک می‌کنند.

بنابراین، با توجه به تنوع، نوآوری و دسترسی آسان به ابزارها و منابع تحلیلی، بازار ارز دیجیتال از نظر امکانات در دسترس برای سرمایه‌گذاری، برتری قابل‌توجهی نسبت به بازار بورس دارد.

3- تفاوت بورس با ارز دیجیتال از نظر نقد شوندگی

نقدشوندگی، معیاری کلیدی در انتخاب هر بازار مالی است. این مفهوم به سهولت تبدیل دارایی به پول نقد در بازاری معین، اشاره دارد. در این مقاله، به بررسی و مقایسه نقدشوندگی در دو بازار بورس و ارز دیجیتال می‌پردازیم.

در بورس، نقدشوندگی به عوامل متعددی از جمله تعداد سهام در گردش، حجم معاملات و دامنه نوسان بستگی دارد. به طور کلی سهم‌های با حجم معاملات بالا، نقدشوندگی بیشتری دارند و در مقابل، سهم‌های کم‌حجم، نقدشوندگی پایین‌تر و در نتیجه، ریسک بیشتری دارند.

بازار ارز دیجیتال، به دلیل ساختار غیرمتمرکز و معاملات 24 ساعته، از نقدشوندگی بالایی برخوردار است. در این بازار معاملات در صرافی‌های مختلف انجام می‌شود و عمق بازار (تعداد سفارشات خرید و فروش) به طور قابل توجهی بالا است.

4- تفاوت بورس با ارز دیجیتال از نظر ریسک پذیری

سرمایه‌گذاری در هر بازاری، چه بورس و چه ارز دیجیتال، با ریسک‌هایی همراه است. شناخت و مدیریت این ریسک‌ها، گامی مهم در حفظ سرمایه و افزایش احتمال موفقیت است. نوسانات قیمتی، عاملی اجتناب‌ناپذیر در هر دو بازار است. با این حال، شدت این نوسانات در بازار ارز دیجیتال به مراتب بیشتر از بورس ایران است. به عنوان مثال، ممکن است قیمت یک رمز ارز در عرض چند دقیقه، به طور چشمگیری افزایش یا کاهش یابد. در حالی که در بورس ایران، دامنه نوسان قیمت سهام در هر روز محدودتر است.

علاوه بر نوسانات عوامل دیگری نیز بر ریسک سرمایه‌گذاری در هر دو بازار تاثیر می‌گذارند. در بورس ایران وجود ابزارهایی تا حدی از نوسانات ناگهانی قیمت‌ها جلوگیری می‌کند. همچنین وجود قوانین و مقررات مدون، تا حدی می‌تواند از بروز تخلفات و کلاهبرداری‌ها جلوگیری کند.

با توجه به موارد ذکر شده، می‌توان گفت که ریسک سرمایه‌گذاری در بورس ایران، به طور ذاتی از ریسک سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال کمتر است. با این حال، این به معنای عدم وجود ریسک در بورس نیست. سرمایه‌گذاران در هر دو بازار، باید با دانش و آگاهی کافی و با استفاده از استراتژی‌های مناسب، اقدام به سرمایه‌گذاری کنند.

5- تفاوت بورس با ارز دیجیتال از نظر بازه‌های زمانی مناسب

انتخاب بین بازار بورس و ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری، تصمیمی است که به عوامل متعددی از جمله ریسک‌پذیری، مقدار سرمایه‌گذاری و دانش و تجربه فرد بستگی دارد. یکی از این فاکتورهای مهم، بازه‌ی زمانی مد نظر برای سرمایه‌گذاری است.

بازار ارز دیجیتال به دلیل نوسانات قیمتی بالا، برای سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت جذابیت بیشتری دارد. در این بازار، فرصت‌های متعددی برای کسب سود در بازه‌های زمانی کوتاه وجود دارد. با این حال، ریسک ضرر نیز به نسبت بالاتر است و معامله‌گران باید دانش و تجربه کافی برای تحلیل بازار و مدیریت ریسک را داشته باشند.

در مقابل، بازار بورس ثبات بیشتری داشته و برای سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت مناسب‌تر است. در این بازار، شرکت‌ها با ارائه گزارش‌های مالی دوره‌ای، اطلاعات شفاف‌تری از وضعیت خود به سرمایه‌گذاران ارائه می‌کنند و احتمال پیش‌بینی روند قیمت سهام در بازه‌های بلندمدت بیشتر است.

6- تفاوت بورس با ارز دیجیتال از نظر علم و دانش مورد نیاز

انتخاب بین بورس ایران و ارز دیجیتال، مستلزم بررسی دانش‌ها و تخصص‌های لازم برای تحلیل و معامله‌گری در هر دو بازار است. پیچیدگی و نوسانات هر بازار، تعیین‌کننده‌ی میزان دانش و تخصص مورد نیاز برای موفقیت در آن است. به طور کلی، هرچقدر روندها پیچیده‌تر و پرنوسان‌تر باشند، به روش‌های تخصصی‌تر و حرفه‌ای‌تر برای تحلیل نیاز خواهد بود.

مقایسه بین بورس ایران و ارز دیجیتال نشان می‌دهد که برای سرمایه‌گذاری در بازار ارز دیجیتال، به دانش تحلیلی و تخصص‌های بسیار بیشتری نسبت به بورس ایران نیاز است. این به معنای آسان بودن سرمایه‌گذاری در بورس ایران نیست. تجربه نشان داده که تازه واردان به هر دو بازار، بدون دانش و تجربه و تخصص‌های لازم، معمولاً سرمایه‌های خود را از دست می‌دهند.

اما میزان ضرر در بازار ارز دیجیتال به دلیل نوسانات بسیار بیشتر، بسیار بالاتر است، بنابراین اگر به دنبال بازاری با نیاز به دانش و تخصص کمتر هستید، بورس ایران انتخاب مناسب‌تری است. البته این موضوع به اهداف، تجربه، تحمل ریسک و دانش مالی شخصی شما نیز بستگی دارد.

در هر دو بازار، یادگیری و کسب دانش ضروری است. مطالعه، تحلیل و استفاده از تجارب موفق معامله‌گران باتجربه، می‌تواند احتمال موفقیت شما را افزایش دهد. به خاطر داشته باشید که هیچ بازار مطمئنی وجود ندارد و همیشه ریسک ضرر وجود دارد. قبل از ورود به هر بازاری، تحقیقات کامل انجام دهید و با احتیاط و برنامه‌ریزی پیش بروید.

7- تفاوت بورس با ارز دیجیتال از نظر ساعات معامله

یکی از تفاوت‌های بارز بین بورس و ارز دیجیتال، ساعات معاملاتی آنها است. بازار بورس در هر کشور، ساعات کاری مشخصی دارد و در روزهای تعطیل، معاملات انجام نمی‌شود. به عنوان مثال، بورس اوراق بهادار تهران در روزهای کاری، از ساعت ۹ صبح تا ۱۲:۳۰ ظهر فعال است. در مقابل، بازار ارز دیجیتال هیچ محدودیت زمانی برای معامله ندارد و شما می‌توانید در هر ساعت از شبانه روز و در تمام روزهای هفته، به خرید و فروش ارزهای دیجیتال بپردازید. این انعطاف‌پذیری زمانی، یکی از مزیت‌های جذاب بازار ارز دیجیتال برای بسیاری از سرمایه‌گذاران است.

8- تفاوت بورس با ارز دیجیتال از نظر تنوع

گستردگی و تنوع در انتخاب، یکی از ارکان کلیدی در سرمایه‌گذاری موفق است. این تنوع، ریسک را کاهش و فرصت‌های سودآوری را افزایش می‌دهد که بازار بورس، با سابقه‌ای دیرینه و تنوع ذاتی، طیف وسیعی از ابزارهای سرمایه‌گذاری را ارائه می‌دهد. از سهام شرکت‌های مختلف در صنایع گوناگون گرفته تا صندوق‌های سرمایه‌گذاری با استراتژی‌های متنوع، اوراق بهادار و حتی بورس کالا و انرژی، همگی در این بازار قابل معامله هستند.

بازار ارز دیجیتال نیز، با وجود عمر کوتاه‌تر، تنوع قابل قبولی را به نمایش گذاشته است. تعدادِ روزافزون ارزهای دیجیتال، پروژه‌های متاورس و توکن‌های غیرمثلی (NFT)، تنوع این بازار را به طور چشمگیری افزایش داده‌اند. در مقایسه‌ای کلی، هر دو بازار بورس و ارز دیجیتال از نظر تنوع روش‌های سرمایه‌گذاری در شرایط مطلوبی قرار دارند. انتخاب هر کدام، به عوامل متعددی مانند میزان ریسک‌پذیری، دانش و تجربه، اهداف سرمایه‌گذاری و افق زمانی سرمایه‌گذار بستگی دارد.

شباهت‌های بازار بورس و ارز دیجیتال

بازارهای بورس و ارز دیجیتال، علیرغم تفاوت‌های اساسی، شباهت‌هایی نیز با یکدیگر دارند، برای مثال:

1. مکانیزم قیمتی یکسان: در هر دو بازار قیمت‌ها بر اساس تقاضا و عرضه و از طریق فرآیندی مشابه تعیین می‌شوند و خریداران و فروشندگان با ارائه پیشنهادات مختلف، قیمت‌ها را بالا و پایین می‌برند.
2. سهولت دسترسی: دسترسی به هر دو بازار به‌صورت آنلاین و از طریق پلتفرم‌های دیجیتال امکان‌پذیر است. سرمایه‌گذاران می‌توانند با استفاده از رایانه یا تلفن همراه خود، اقدام به خرید و فروش دارایی‌های مورد نظر خود نمایند.
3. فرآیند سفارش‌گذاری: در هر دو بازار، برای انجام معاملات باید سفارش خرید یا فروش با قیمت مشخص ثبت شود. قیمت‌ها از پیش تعیین‌شده نیستند و بر اساس تقاضای بازار، دائماً در حال نوسان هستند.
4. تحلیل بازار: خبر خوش برای سرمایه‌گذاران این است که بسیاری از تکنیک‌های تحلیل بازار، مانند تحلیل تکنیکال و فاندامنتال، در هر دو بازار بورس و ارز دیجیتال به طور مشابه قابل استفاده هستند. به این ترتیب اگر در یکی از این بازارها مهارت تحلیل داشته باشید، می‌توانید از دانش خود برای پیش‌بینی قیمت دارایی‌های مورد نظرتان در بازار دیگر نیز استفاده کنید.
5. عدم وجود ضمانت: سرمایه‌گذاری در هر دو بازار بورس و ارز دیجیتال با ریسک همراه است و هیچ تضمینی برای کسب سود وجود ندارد. در واقع در این بازارها، امکان ضرر و زیان نیز به همان اندازه وجود دارد. به همین دلیل قبل از سرمایه‌گذاری، باید به طور کامل از ریسک‌های موجود آگاه باشید و تنها پولی را که می‌توانید از دست بدهید، سرمایه‌گذاری کنید.

سخن پایانی

بورس و ارز دیجیتال هر دو روش‌هایی برای سرمایه‌گذاری هستند، اما تفاوت‌های کلیدی بین آن‌ها وجود دارد. درک این تفاوت‌ها برای تصمیم‌گیری آگاهانه در مورد اینکه کدام نوع سرمایه‌گذاری برای شما مناسب‌تر است، ضروری است.

بورس سابقه‌ای طولانی و ثابت دارد و توسط مقررات دولتی تنظیم می‌شود که این امر می‌تواند آن‌ها را برای سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیرتر جذاب‌تر کند. با این حال بورس‌ها می‌توانند نوسانات قیمتی داشته باشند و سرمایه‌گذاری در آن‌ها همیشه سودآور نیست. ولی ارزهای دیجیتال یک فناوری جدیدتر هستند و اکنون نیز در حال توسعه بوده و توسط هیچ مرجع دولتی تنظیم نمی‌شوند و می‌توانند بسیار نوسان داشته باشند. با این حال، ارزهای دیجیتال پتانسیل بازدهی بالایی را نیز دارند.

در نهایت، بهترین نوع سرمایه‌گذاری برای شما به عوامل مختلفی از جمله تحمل ریسک، اهداف مالی و افق زمانی شما بستگی دارد. اگر به دنبال یک سرمایه‌گذاری نسبتاً پایدار با سابقه اثبات شده هستید، بورس اوراق بهادار ممکن است گزینه خوبی برای شما باشد ولی  اگر مایل به پذیرش ریسک بیشتر برای پتانسیل بازدهی بالاتر هستید، ارزهای دیجیتال ممکن است ارزش بررسی را داشته باشند.

سوالات متدوال

1. امنیت بازار بورس بیشتر است یا ارزدیجیتال؟!

بورس به دلیل سابقه و نظارت دولتی از امنیت بیشتری برخوردار است. با این حال هیچ بازاری به طور کامل امن نیست و ریسک همیشه وجود دارد.

2. ساعات معاملاتی بازار بورس بیشتر است یا ارزدیجیتال؟

بورس در ساعات مشخصی از روز باز است، در حالی که بازار ارز دیجیتال 24 ساعته و 7 روز هفته فعال است.

3. کدام یک از بازار های بورس  وارز دیجیتال تحت نظارت دولت است؟

بورس در اکثر کشورها تحت نظارت دولت است؛ اما بازار ارز دیجیتال به طور کلی غیرمتمرکز و بدون نظارت دولتی است.

4. بازار بورس برای سرمایه‌گذاران مبتدی مناسب‌ است یا ارزدیجیتال؟

بورس به دلیل ثبات و امنیت بیشتر، برای سرمایه‌گذاران مبتدی مناسب‌تر است.

5. بازار بورس پتانسیل رشد بیشتری دارد یا ارزدیجیتال؟

ارز دیجیتال بازاری نوظهور با پتانسیل رشد بالا است. با این حال ریسک آن نیز بسیار بالا است.

6. آیا می‌توان هم در بازار بورس فعالیت کرد و هم ارز دیجیتال؟!

بله، تنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری در دو بازار می‌تواند ریسک را کاهش و شانس سود را افزایش دهد.