رایج ترین کلاهبرداری های ارز دیجیتال + مجازات کلاهبرداری کریپتو

درک ارز دیجیتال: یک معرفی کوتاه

ارز دیجیتال نوعی پول الکترونیکی یا مجازی است که از رمزنگاری برای امنیت استفاده می‌کند و جعل آن بسیار دشوار است. بر خلاف پول‌های رایج، ارزهای دیجیتال بر روی پلتفرم‌های غیرمتمرکز مبتنی بر فناوری بلاک چین کار می‌کنند. بلاک چین یک دفترچه حسابداری توزیع‌شده است که توسط شبکه‌ای از رایانه‌ها کنترل می‌شود. این نوآوری نه تنها شفافیت و امنیت را تضمین می‌کند بلکه نیاز به نهادهای مرکزی مانند بانک‌ها را از بین می‌برد و تراکنش‌های همتا به همتا را امکان‌پذیر می‌کند.

شما می‌توانید اطلاعات بیشتری درباره ارزهای دیجیتال و نحوه کار آن‌ها در راهنماهای جامع ما بیابید: ارز دیجیتال برای مبتدیان و بیت کوین چیست؟

ارز دیجیتال چگونه با پول رایج فیات متفاوت است؟

• غیرمتمرکز بودن: ارزهای دیجیتال توسط هیچ نهاد مرکزی کنترل نمی‌شوند.
• ناشناس بودن: گرچه تراکنش‌ها شفاف و قابل ردیابی هستند، اما افراد درگیر بدون اطلاعات اضافی قابل شناسایی نیستند.
• دسترسی‌پذیری: هر کسی با اتصال به اینترنت می‌تواند به ارزهای دیجیتال دسترسی داشته باشد.

انواع کلاهبرداری ارز دیجیتال در ایران

1- طرح‌های سرمایه‌گذاری بیت کوین (Bitcoin investment schemes)

در طرح‌های سرمایه‌گذاری بیت کوین، کلاهبرداران با ادعای مدیر سرمایه‌گذاری حرفه‌ای با سرمایه‌گذاران تماس می‌گیرند. این افراد مدعی می‌شوند که میلیون‌ها دلار با سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال کسب کرده‌اند و به قربانیان وعده می‌دهند که با سرمایه‌گذاری، آن‌ها نیز سود خواهند برد.

برای شروع، کلاهبرداران درخواست یک هزینه اولیه می‌کنند. سپس به جای کسب سود، صرفاً این هزینه اولیه را سرقت می‌کنند. همچنین ممکن است اطلاعات شناسایی شخصی را درخواست کنند و ادعا کنند که این اطلاعات برای انتقال یا واریز وجه مورد نیاز است، در حالی که هدف آن‌ها دسترسی به ارز دیجیتال فرد است.

نوع دیگری از کلاهبرداری سرمایه‌گذاری، استفاده از تاییدیه‌های جعلی افراد مشهور است. کلاهبرداران با استفاده از عکس‌های واقعی و قرار دادن آن‌ها در حساب‌های جعلی، تبلیغات یا مقالات، وانمود می‌کنند که این افراد مشهور از سود بالای سرمایه‌گذاری حمایت می‌کنند. منابع این ادعاها ظاهراً معتبر هستند و از نام شرکت‌های شناخته‌شده مانند ABC یا CBS با وب‌سایت و لوگوی حرفه‌ای استفاده می‌کنند، اما این تاییدیه‌ها جعلی هستند.

2- کلاهبرداری راگ پول (rug pull)

کلاهبرداری راگ پول شامل سرمایه‌گذارانی است که برای جذب سرمایه، پروژه، توکن غیرقابل تعویض (NFT) یا سکه جدیدی را تبلیغ می‌کنند. پس از دریافت پول، کلاهبرداران با آن فرار می‌کنند. کدگذاری این سرمایه‌گذاری‌ها مانع از فروش بیت کوین پس از خرید می‌شود، بنابراین سرمایه‌گذاران با سرمایه‌ای بی‌ارزش باقی می‌مانند.

یک نمونه معروف از این کلاهبرداری، کلاهبرداری سکه Squid بود که نام خود را از سریال محبوب نتفلیکس، بازی مرکب، گرفته بود. سرمایه‌گذاران برای کسب ارز دیجیتال باید بازی می‌کردند: افراد برای بازی‌های آنلاین توکن خریداری می‌کردند و بعداً برای تبادل با سایر ارزهای دیجیتال، توکن بیشتری کسب می‌کردند. قیمت توکن Squid از یک سنت به حدود 90 دلار رسید.

در نهایت، معاملات متوقف شد و پول ناپدید شد. ارزش توکن به صفر رسید زیرا مردم تلاش کردند اما نتوانستند توکن‌های خود را بفروشند. کلاهبرداران حدود 3 میلیون دلار از این سرمایه‌گذاران به دست آوردند.

کلاهبرداری فرش‌کشی در مورد NFTها نیز رایج است که دارایی‌های دیجیتال منحصر به فرد هستند.

3- کلاهبرداری‌های عاشقانه (Romance Scam)

اپلیکیشن‌های دوستیابی با کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال بیگانه نیستند. این کلاهبرداری‌ها شامل روابطی می‌شوند که معمولاً از راه دور و صرفاً آنلاین هستند و یک طرف زمان می‌گذارد تا اعتماد طرف دیگر را جلب کند. با گذشت زمان، یک طرف شروع به متقاعد کردن طرف دیگر برای خرید یا دادن پول به شکل نوعی ارز دیجیتال می‌کند.

پس از دریافت پول، کلاهبردار ناپدید می‌شود. این کلاهبرداری‌ها همچنین به عنوان “کلاهبرداری کشتار خوک” شناخته می‌شوند.

4- کلاهبرداری فیشینگ (Phishing)

کلاهبرداری‌های فیشینگ مدتی است که وجود دارند اما همچنان محبوب هستند. کلاهبرداران ایمیل‌هایی با لینک‌های مخرب به یک وب‌سایت جعلی برای جمع‌آوری اطلاعات شخصی مانند اطلاعات کلید کیف پول ارز دیجیتال ارسال می‌کنند.

بر خلاف رمز عبور، کاربران فقط یک کلید خصوصی منحصر به فرد برای کیف پول‌های دیجیتال دارند. اما اگر کلید خصوصی سرقت شود، تغییر آن مشکل است. هر کلید برای یک کیف پول منحصر به فرد است؛ بنابراین برای به‌روزرسانی این کلید، فرد باید یک کیف پول جدید ایجاد کند.

برای جلوگیری از کلاهبرداری فیشینگ، هرگز اطلاعات امنیتی را از طریق لینک ایمیل وارد نکنید. همیشه مستقیماً به سایت بروید، صرف نظر از اینکه وب‌سایت یا لینک چقدر معتبر به نظر می‌رسد.

5- حملات مرد میانی (Man-in-the-Middle)

هنگامی که کاربران در یک مکان عمومی به حساب ارز دیجیتال خود وارد می‌شوند، کلاهبرداران می‌توانند اطلاعات خصوصی و حساس آن‌ها را سرقت کنند. یک کلاهبردار می‌تواند هر اطلاعاتی را که از طریق یک شبکه عمومی ارسال می‌شود، از جمله رمز عبور، کلید کیف پول ارز دیجیتال و اطلاعات حساب را رهگیری کند.

هر زمان که کاربری وارد سیستم می‌شود، یک سارق می‌تواند با استفاده از روش حمله مرد میانی، این اطلاعات حساس را جمع‌آوری کند. این کار با رهگیری سیگنال‌های وای‌فای در شبکه‌های قابل اعتماد در صورت نزدیکی انجام می‌شود.

بهترین راه برای جلوگیری از این حملات، مسدود کردن مرد میانی با استفاده از شبکه خصوصی مجازی (VPN) است. VPN تمام داده‌های در حال انتقال را رمزگذاری می‌کند، بنابراین سارقان نمی‌توانند به اطلاعات شخصی دسترسی پیدا کنند و ارز دیجیتال را سرقت کنند.

6- کلاهبرداری هدیه ارز دیجیتال در شبکه‌های اجتماعی (Social media cryptocurrency giveaway scams)

تعداد زیادی پست تقلبی در شبکه‌های اجتماعی وجود دارد که وعده هدیه بیت کوین می‌دهند. برخی از این کلاهبرداری‌ها همچنین شامل حساب‌های جعلی افراد مشهور برای تبلیغ هدیه برای جذب افراد هستند. با این حال، هنگامی که کسی روی هدیه کلیک می‌کند، به یک سایت تقلبی هدایت می‌شود که از او می‌خواهد برای دریافت بیت کوین تأیید کند. فرآیند تأیید شامل پرداخت برای اثبات قانونی بودن حساب است.

قربانی ممکن است این پرداخت را از دست بدهد یا بدتر از آن، روی یک لینک مخرب کلیک کند و اطلاعات شخصی و ارز دیجیتال خود را سرقت شود.

7- کلاهبرداری پانزی (Ponzi schemes)

طرح‌های پانزی به سرمایه‌گذاران قدیمی با درآمد سرمایه‌گذاران جدید پرداخت می‌کنند. برای جذب سرمایه‌گذار جدید، کلاهبرداران ارز دیجیتال با بیت کوین آن‌ها را اغوا می‌کنند. این طرحی است که در چرخه تکرار می‌شود زیرا هیچ سرمایه‌گذاری قانونی وجود ندارد؛ همه چیز در مورد هدف قرار دادن سرمایه‌گذاران جدید برای پول است.

جذابیت اصلی یک طرح پانزی وعده سودهای کلان با ریسک کم است. با این حال، همیشه در این سرمایه‌گذاری‌ها ریسک وجود دارد و هیچ بازدهی تضمینی وجود ندارد.

8- صرافی های جعلی ارزهای دیجیتال (Fake cryptocurrency exchanges)

کلاهبرداران ممکن است با وعده‌های صرافی عالی ارز دیجیتال و حتی مقداری بیت کوین اضافی، سرمایه‌گذاران را جذب کنند. اما در واقع، هیچ صرافی وجود ندارد و سرمایه‌گذار تا زمانی که پول خود را از دست ندهد، متوجه جعلی بودن آن نمی‌شود.

برای اینکه گرفتار صرافی‌های ناشناخته نشوید، به بازارهای شناخته شده ارز دیجیتال مانند کوین‌بیس، کریپتو.کام و کش‌اپ پایبند باشید. قبل از وارد کردن هرگونه اطلاعات شخصی، تحقیق کنید و برای جزئیات درباره شهرت و مشروعیت صرافی، وب‌سایت‌های تخصصی آن حوزه را بررسی کنید.

9- پیشنهادهای شغلی و کارمندان جعلی (Employment offers and fraudulent employees)

کلاهبرداران همچنین ممکن است برای دسترسی به حساب‌های ارز دیجیتال، خود را به عنوان استخدام‌کننده یا متقاضی شغل جا بزنند. در این روش، آنها یک شغل جذاب پیشنهاد می‌دهند اما برای آموزش شغلی، درخواست پرداخت با ارز دیجیتال می‌کنند.

همچنین در استخدام کارمندان دورکار، کلاهبرداری‌هایی وجود دارد. به عنوان مثال: فریلنسرهای فناوری اطلاعات کره شمالی سعی می‌کنند با ارائه رزومه‌های چشمگیر و ادعای زندگی در ایالات متحده، از فرصت‌های شغلی از راه دور، سوءاستفاده کنند. وزارت خزانه‌داری ایالات متحده در مورد این کلاهبرداری کره شمالی که شرکت‌های ارز دیجیتال را هدف قرار می‌دهد، هشدار داده است. این نوع کلاهبرداری، «نیروی کار سایه» نامیده می‌شود.

در سال ۲۰۲۲، کارگران سایه با وانمود کردن به استخدام‌کننده لینکدین، به یک مهندس Sky Mavis حمله کردند. این مهندس با این کارگر سایه مصاحبه تلفنی انجام داد و برای مرحله بعدی مصاحبه، سندی برای بررسی به او داد. این سند حاوی کد مخربی بود که به گروه Lazarus کره شمالی اجازه داد تا ۶۰۰ میلیون دلار را در یک حمله پل (bridge attack) سرقت کند.

این فریلنسرهای فناوری اطلاعات به دنبال پروژه‌هایی هستند که شامل ارز مجازی است و از دسترسی برای صرافی‌های ارز دیجیتال استفاده می‌کنند. سپس برای جمع‌آوری پول یا سرقت اطلاعات برای جمهوری خلق دموکراتیک کره (DPRK)، به سیستم‌ها نفوذ می‌کنند. این کارگران همچنین در سایر کارهای فناوری اطلاعات ماهرانه شرکت می‌کنند و از دانش خود برای به دست آوردن دسترسی داخلی برای تسهیل حملات سایبری مخرب DPRK استفاده می‌کنند. طبق گفته‌ی Chainalysis، این کارگران سایه در سال گذشته با این کلاهبرداری‌ها، تقریباً ۳ میلیارد دلار را به سرقت برده‌اند.

10- حمله وام سریع (Flash Loan Attack)

وام فوری وامی است که برای مدت کوتاهی، مثلاً چند ثانیه، در اختیار فرد قرار می‌گیرد. این وام‌ها در بازار ارزهای دیجیتال محبوب هستند، زیرا معامله‌گران از این پول برای خرید توکن در یک پلتفرم با قیمت پایین‌تر استفاده می‌کنند و سپس آن دارایی را بلافاصله در پلتفرم دیگری می‌فروشند تا سود کنند. تمام این معاملات سودآور در یک تراکنش انجام می‌شود و وام فوری بازپرداخت می‌شود.

از آنجایی که برای وام‌های فوری وثیقه‌ای در نظر گرفته نمی‌شود و بررسی اعتبار انجام نمی‌گیرد، مهاجمان می‌توانند از این وام‌ها برای دستکاری قیمت در یک پلتفرم مالی غیرمتمرکز استفاده کنند. برای دستکاری قیمت، مهاجم چندین سفارش خرید و فروش ایجاد می‌کند تا تصور تقاضای بالا را ایجاد کند. سپس مهاجم پس از افزایش قیمت، سفارش‌ها را لغو می‌کند که باعث افت ناگهانی قیمت می‌شود. مهاجم می‌تواند با خرید در قیمت پایین‌تر در پلتفرم دیگری سود کند.

در فوریه ۲۰۲۳، پلتفرم پلاتیپوس فاینانس قربانی یک حمله وام فوری شد که منجر به خسارت ۸.۵ میلیون دلاری گردید.

11- کلاهبرداری‌های هوش مصنوعی (AI scams)

با افزایش هوش مصنوعی، مهاجمان راه‌های جدیدی برای فریب دادن بازار ارزهای دیجیتال پیدا می‌کنند. مهاجمان می‌توانند از چت‌بات‌های هوش مصنوعی برای تعامل با کاربران، ارائه مشاوره و تبلیغ توکن‌های جعلی استفاده کنند. این چت‌بات‌ها برای معرفی فرصت‌های سرمایه‌گذاری پر بازده به سرمایه‌گذاران برنامه‌ریزی شده‌اند که به طرح‌های پامپ اند دامپ تبدیل می‌شوند تا ارزش توکن را به صورت مصنوعی افزایش دهند و سپس آن را بفروشند.

هوش مصنوعی همچنین می‌تواند اثبات کار را دستکاری کند و پروژه ارز دیجیتال را بزرگنمایی کند تا به نظر برسد که دنبال‌کنندگان بیشتری دارد و توکن معتبر است. با افزایش تعداد دنبال‌کنندگان، تحقیق در مورد اصالت توکن دشوارتر می‌شود.

مهاجمان همچنین می‌توانند از افراد مشهور یا حرفه‌ای برای تبلیغ طرح‌های تاییدیه جعلی مرتبط با پروژه‌های ارز دیجیتال استفاده کنند. با استفاده از دیپ‌فیک، مهاجمان چهره افراد مشهوری مانند بیل گیتس، مارک زاکربرگ و ایلان ماسک را می‌گیرند و ادعا می‌کنند که یک پروژه جدید راه‌اندازی کرده‌اند. با پیشرفت هوش مصنوعی، دیپ‌فیک‌ها واقعی‌تر به نظر می‌رسند و سرمایه‌گذاران را با استفاده از چهره افراد مورد اعتمادشان برای مشاوره مالی فریب می‌دهند. یک نشانه هشداردهنده رایج در این دیپ‌فیک‌ها وعده بازده بالا در مدت زمان کوتاه است.

12- کلاهبرداری عرضه اولیه سکه یا کوین (Fake ICOs)

ICO مخفف Initial Coin Offering به معنای عرضه اولیه سکه است. در این نوع کلاهبرداری، پروژه‌های ارز دیجیتال جعلی با وعده سودهای هنگفت، سرمایه شما را جذب می‌کنند.

عرضه اولیه سکه (ICO) روشی برای جمع‌آوری سرمایه برای پروژه‌های جدید ارز دیجیتال است که در آن به سرمایه‌گذاران در ازای تامین مالی، توکن ارائه می‌شود. با این حال، ICOهای تقلبی از این فرآیند سوء استفاده کرده و با ارائه پروژه‌های پیچیده اما دروغین، سرمایه سرمایه‌گذاران را می‌دزدند. این کلاهبرداری‌ها اغلب دارای وب‌سایت‌های حرفه‌ای و بازاریابی تهاجمی هستند تا شبیه ICOهای واقعی به نظر برسند و پرداخت‌ها را با ارزهای دیجیتال محبوب مانند بیت کوین یا اتریوم می‌پذیرند.

پس از جمع‌آوری سرمایه، کلاهبرداران ناپدید می‌شوند و سرمایه‌گذاران با توکن‌های بی‌ارزش تنها می‌مانند.

نشانه‌های تشخیص ICOهای تقلبی:

• وایت پیپرهای کلی: اغلب فاقد جزئیات یا اصالت هستند و بخش‌هایی از آن کپی شده است.
• ناشناس بودن تیم: هیچ اطلاعات قابل اعتمادی درباره اعضای پروژه وجود ندارد.
• تضمین بازده: وعده سود قطعی در بازار پرنوسان.
• اهداف بیش از حد بلندپروازانه: وعده‌های غیر واقعی برای پروژه.
• نداشتن نمونه اولیه عملی: عدم وجود توسعه ملموس یا کد منبع باز.
• تکنیک‌های فروش فشاری: تشویق به تصمیم‌گیری سریع سرمایه‌گذاری.
• روش‌های تامین مالی غیرمعمول: درخواست سرمایه‌گذاری از طریق کانال‌های غیر استاندارد.
• عدم رعایت مقررات: عدم وجود جزئیات مربوط به انطباق یا پروتکل‌های امنیتی.

هر یک از این نشانه‌ها نیاز به بررسی دقیق دارد. هر چه تعداد بیشتری از این نشانه‌ها وجود داشته باشد، احتمال تقلبی بودن ICO بیشتر است.

13- کلاهبرداری پامپ و دامپ در بازار ارز دیجیتال (Pump and dumps)

در این روش، کلاهبرداران با دستکاری قیمت یک ارز دیجیتال، افراد را به خرید آن ترغیب کرده و سپس با فروش گسترده، قیمت را کاهش می‌دهند و سود خود را می‌برند. کلاهبرداری پامپ اند دامپ، که امروزه در بازار ارزهای دیجیتال بسیار رایج است، شامل افزایش مصنوعی قیمت یک ارز دیجیتال برای فروش آن در بالاترین نقطه است. کلاهبرداران با استفاده از رسانه‌های اجتماعی و حساب‌های کاربری یا ربات‌های جعلی، شایعات دروغین منتشر می‌کنند و پیش‌بینی‌های خوش‌بینانه‌ای ارائه می‌دهند تا خریداران زیادی را جذب کنند. پس از افزایش قیمت، آن‌ها سهام خود را که از قبل جمع‌آوری کرده‌اند می‌فروشند که منجر به سقوط قیمت و زیان سرمایه‌گذاران جدید می‌شود.

برای شناسایی کلاهبرداری پامپ اند دامپ، به نکات زیر توجه کنید:

• توجه به هیاهوی ناگهانی: مراقب هیاهوی بی‌دلیل در رسانه‌های اجتماعی باشید، به خصوص اگر خبری برای تأیید آن وجود نداشته باشد.
• تردید در مورد بازدهی تضمینی: وعده بازدهی تضمینی یک علامت خطر است.
• بررسی دقیق توصیه‌های ناشناس: با تردید به توصیه‌های سرمایه‌گذاری ناشناس نگاه کنید، به خصوص اگر شما را به خرید مقدار زیادی تشویق کنند.
• نظارت بر الگوهای معاملاتی: افزایش ناگهانی حجم معاملات و قیمت بدون دلایل واضح می‌تواند نشان‌دهنده دستکاری باشد.
• هوشیاری نسبت به سیگنال‌های هماهنگ: سیگنال‌های خرید هماهنگ از چندین حساب کاربری یا گروه مشکوک است.
• مراقبت در برابر توصیه‌های ناخواسته: با احتیاط به توصیه‌های سرمایه‌گذاری ناخواسته برخورد کنید، به ویژه اگر شما را تحت فشار برای اقدام فوری قرار دهند.

14- حمله‌های بدافزار و باج‌افزار (Malware and ransomware attacks)

این نوع حملات با نفوذ به دستگاه شما، اطلاعات شما را رمزگذاری کرده یا به سرقت می‌برند و در ازای بازگرداندن اطلاعات، از شما باج می‌گیرند. نرم‌افزار مخرب یا بدافزار، نوعی برنامه رایانه‌ای است که برای آسیب رساندن یا سوء استفاده از دستگاه‌ها، خدمات یا شبکه‌ها طراحی شده است. در دنیای ارزهای دیجیتال، بدافزارها اغلب برای دسترسی و سرقت پول از کیف پول‌های دیجیتال یا استفاده از قدرت محاسباتی دستگاه‌ها برای استخراج ارز دیجیتال به کار می‌روند.

کیف پول‌های دیجیتال که کاربران ارزهای دیجیتال خود را در آن نگهداری می‌کنند، هدف اصلی حملات بدافزار هستند. هکرها از روش‌های فریبکارانه مانند فیشینگ، تروجان و حتی کیف پول‌های جعلی استفاده می‌کنند تا کاربران را فریب داده و کلیدهای خصوصی یا عبارت بازیابی آن‌ها را به دست آورند. با دسترسی به این اطلاعات، مهاجمان می‌توانند بدون اینکه شناسایی شوند، پول را از کیف پول‌ها خارج کنند.

برخی از بدافزارها به صورت مخفیانه در دستگاه کاربر اجرا می‌شوند و به دنبال آدرس‌های کیف پولی هستند که ممکن است در حافظه موقت کپی شده باشد. این بدافزارها آدرس کیف پول را به آدرس کیف پول هکر تغییر می‌دهند تا در هنگام انجام تراکنش، پول به حساب هکر واریز شود.

15- جعل هویت و هدایای دروغین (Impersonation and fake giveaways)

کلاهبرداران با جعل هویت افراد مشهور یا شرکت‌های معتبر، هدایای دروغین یا مسابقات جعلی برگزار می‌کنند تا اطلاعات شما را به دست آورند. در دنیای ارزهای دیجیتال، نقطه ضعف اغلب به خود فناوری مربوط نیست، بلکه به انسان‌ها بازمی‌گردد. کلاهبرداران از این موضوع سوء استفاده کرده و با جعل هویت افراد مشهور، تاثیرگذاران یا چهره‌های فناوری در شبکه‌های اجتماعی، وعده‌های دروغین سوددهی یا قرعه‌کشی‌های جعلی ارائه می‌دهند و از کاربران می‌خواهند برای دریافت پاداش بیشتر، ارز دیجیتال ارسال کنند.

کلاهبرداری معروف “یک اتریوم بفرست، دو اتریوم بگیر” نمونه‌ای از این روش است.

ظهور فناوری دیپ‌فیک که با استفاده از هوش مصنوعی ویدیوها یا صداهای بسیار واقعی از افراد معتبر ایجاد می‌کند، این کلاهبرداری‌ها را پیچیده‌تر کرده است. این دیپ‌فیک‌ها می‌توانند کاربران را فریب دهند تا باور کنند که توصیه‌های سرمایه‌گذاری یا دستورالعمل‌های قانونی را از منابع معتبر دریافت می‌کنند.

راهکارهای محافظت:

• هوشیاری کامل: همیشه با پیشنهادات ناخواسته با شک و تردید برخورد کنید و اصالت هر حساب کاربری یا پیامی که ادعا می‌کند نماینده یک فرد یا سازمان شناخته شده است را بررسی کنید.
• تأیید رسمی: جزئیات حساب کاربری را با وب‌سایت‌های رسمی یا پروفایل‌های تأیید شده در شبکه‌های اجتماعی تطبیق دهید. به دنبال نشان‌های تأیید در پلتفرم‌هایی مانند توییتر یا اینستاگرام باشید.
• گزارش فعالیت‌های مشکوک: در صورت مواجهه با یک کلاهبرداری احتمالی، آن را به پلتفرم شبکه اجتماعی گزارش دهید و دیگران را در شبکه خود آگاه کنید.

16- پشتیبانی مشتریان جعلی (Fake customer support)

کلاهبرداران با تماس یا ارسال پیام به شما به عنوان نماینده پشتیبانی مشتریان، اطلاعات شخصی و مالی شما را درخواست می‌کنند. کلاهبرداران با زیرکی از خطوط پشتیبانی جعلی و خدمات مشتری تقلبی برای فریب دادن افراد استفاده می‌کنند. آن‌ها منتظر لحظه‌هایی هستند که سرمایه‌گذاران ارز دیجیتال با مشکلاتی در کیف پول یا تراکنش‌های خود روبرو می‌شوند. در چنین شرایطی، افراد نگران به دنبال کمک می‌گردند و ممکن است به شماره‌های پشتیبانی جعلی که در اینترنت منتشر شده است، اعتماد کنند.

این خطوط پشتیبانی جعلی توسط افراد سودجو اداره می‌شوند که خود را به‌عنوان کارشناسان پشتیبانی معرفی می‌کنند. هدف آن‌ها فریب دادن کاربران و دریافت اطلاعات شخصی است. آن‌ها با تظاهر به کمک کردن، از کاربران می‌خواهند تا کلیدهای خصوصی، رمزهای کیف پول یا سایر اطلاعات مهم خود را فاش کنند.

چگونه از خود محافظت کنید:

• از کانال‌های رسمی استفاده کنید: فقط از طریق روش‌های تأیید شده که در وب سایت یا اپلیکیشن رسمی ذکر شده است، با پشتیبانی تماس بگیرید.
• به جستجوهای اینترنتی اعتماد نکنید: مراقب شماره‌های پشتیبانی باشید که از طریق موتورهای جستجو پیدا می‌کنید، زیرا کلاهبرداران می‌توانند نتایج جستجو را دستکاری کنند.
• از اطلاعات شخصی خود محافظت کنید: هرگز کلیدهای خصوصی، رمزهای عبور یا اطلاعات حساس خود را از طریق تلفن به افراد ناشناس ارائه ندهید.
• اصالت را تأیید کنید: از طریق ایمیل‌های رسمی شرکت یا تعاملات تأیید شده در شبکه‌های اجتماعی، اصالت خدمات پشتیبانی را تأیید کنید.

دلیل افزایش کلاهبرداری ارزهای دیجیتال

کلاهبرداری‌های رمز ارز به دلایل مختلفی افزایش یافته است که ریشه در ویژگی‌های خاص خود ارزهای دیجیتال و همچنین عوامل اجتماعی گسترده‌تر دارد.

در اینجا دلایل اصلی فراوانی این کلاهبرداری‌ها را بررسی می‌کنیم:

• ناشناس بودن و نبود مقررات: ارزهای دیجیتال ناشناس هستند و مقررات کمی برای آن‌ها وجود دارد. این شرایط باعث می‌شود ردیابی کلاهبرداران دشوار شود و آن‌ها بتوانند با ریسک قانونی کمتر فعالیت کنند.
• پیچیدگی فنی: ماهیت پیچیده فناوری ارزهای دیجیتال می‌تواند گیج‌کننده باشد و کلاهبرداران می‌توانند با وعده‌های دروغین سرمایه‌گذاری کم‌ریسک و پر بازده، مردم را فریب دهند.
• نوسانات بالا: نوسانات قیمت در بازار ارزهای دیجیتال، انتظارات غیر واقعی از ثروت سریع ایجاد می‌کند و افراد را در برابر وعده‌های سرمایه‌گذاری پر بازده آسیب‌پذیر می‌کند.
• ترس از دست دادن فرصت: اخبار رسانه‌ای درباره ثروت‌های سریع در حوزه ارزهای دیجیتال، ترس از دست دادن فرصت را ایجاد می‌کند و کلاهبرداران با وعده‌های سود آسان از این ترس سوء استفاده می‌کنند.
• پوشش جهانی: دسترسی جهانی به ارزهای دیجیتال، تعداد قربانیان بالقوه را افزایش می‌دهد و به کلاهبرداران امکان می‌دهد در سطح بین‌المللی فعالیت کرده و از قانون‌گذاری محلی فرار کنند.
• کمبود دانش: درک ناکافی از نحوه عملکرد و ارزش‌گذاری ارزهای دیجیتال، کار را برای کلاهبرداران برای فریب و سوء استفاده از افراد ناآگاه آسان‌تر می‌کند.
• فناوری نوظهور: ماهیت نوپا و سریع‌ال تغییر فناوری ارزهای دیجیتال، محافظت‌های جامع را کمبود می‌کند و فرصت‌های جدیدی را برای کلاهبرداران فراهم می‌کند.

چه مقدار پول به دلیل کلاهبرداری های رمزنگاری از دست رفته است؟

در سال ۲۰۲۳، کلاهبرداران حوزه ارزهای دیجیتال تخمینا ۴ میلیارد و ۶۰۰ میلیون دلار از کاربران و سرمایه‌گذاران این حوزه سرقت کرده‌اند. این رقم حدود ۰.۰۱۳ درصد کل حجم تراکنش‌های ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۳ را تشکیل می‌دهد.

این مقدار در مقایسه با سال ۲۰۲۲ که مبلغ سرقت شده ۶ میلیارد و ۵۰۰ میلیون دلار بوده، نزدیک به ۳۰ درصد کاهش یافته است.

کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال تنها بخشی از کل تراکنش‌های غیرقانونی این حوزه را تشکیل می‌دهند. برآورد می‌شود که ارزش کل ارزهای دیجیتالی که از طریق آدرس‌های غیرقانونی، شامل پولشویی، بازارهای تاریک و سایر فعالیت‌های مجرمانه، به دست آمده است، در سال ۲۰۲۳ به ۲۴ میلیارد و ۲۰۰ میلیون دلار رسیده است.

نحوه تشخیص کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال

برای جلوگیری از کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال، به برخی نشانه‌های هشداردهنده زیر توجه کنید:

• وعده سودهای کلان یا دو برابر کردن سرمایه
• پذیرش فقط ارز دیجیتال به‌عنوان پرداخت
• تعهدات قراردادی
• غلط‌های املایی و دستوری در ایمیل‌ها، پست‌های شبکه‌های اجتماعی یا هر ارتباط دیگری
• تاکتیک‌های دستکاری مانند اخاذی یا بلک‌میل
• وعده پول رایگان
• تأییدیه‌های جعلی از طرف افراد مشهور یا تاثیرگذاران که به نظر غیرمعمول می‌آیند
• جزئیات کم درباره جابجایی پول و سرمایه‌گذاری
• چندین تراکنش در یک روز
• هوشیار باشید نسبت به بازدهی بالا
• به تبلیغات فوری شک کنید
• شفافیت را مطالبه کنید
• حضور آنلاین را بررسی کنید
• سابقه تیم را بررسی کنید
• مقاله سفید را ارزیابی کنید
• اطلاعات تماس را بررسی کنید
• قراردادهای هوشمند را بررسی کنید
• بازخوردهای جامعه را رصد کنید
• الگوهای تراکنش را بررسی کنید
• جزئیات دامنه را بررسی کنید

چگونه از بیت کوین و ارزهای دیجیتال محافظت کنیم؟ بهترین روش‌ محافظت از کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال

امنیت سرمایه‌گذاری: از دارایی‌های ارز دیجیتال خود با استفاده از کیف پول سخت‌افزاری یا ذخیره‌سازی سرد محافظت کنید و برای افزایش امنیت در برابر دسترسی‌های غیرمجاز، احراز هویت دو مرحله‌ای را فعال کنید.

استفاده از ردیاب پرتفولیو: با استفاده از یک ردیاب پرتفولیو معتبر، سرمایه‌گذاری‌های خود را تحت نظر داشته باشید. این کار به شما امکان می‌دهد تا دارایی‌های خود را به صورت یکپارچه مشاهده کرده و بدون به خطر انداختن کیف پول‌های ارز دیجیتال شخصی، آن‌ها را بهتر مدیریت کنید.

تحقیق کامل: قبل از سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال، با استفاده از منابع معتبر، به طور کامل تحقیق کنید. از هیاهوهای بی‌اساس دوری کنید و برای تصمیم‌گیری آگاهانه، بازخوردهای جامعه و بررسی‌های مستقل را در نظر بگیرید.

مراقبت از اطلاعات شخصی: از کلیدهای خصوصی و عبارات بازیابی خود با دقت محافظت کنید. پیشنهادات و ارتباطات ناخواسته که درخواست اطلاعات حساس می‌کنند را نادیده بگیرید.

بک‌آپ و به‌روزرسانی منظم: با انجام به‌روزرسانی‌های منظم و تهیه نسخه پشتیبان در یک مکان امن، امنیت و کارایی نرم‌افزار خود را حفظ کنید تا از حذف داده‌ها و تهدیدات سایبری جلوگیری شود.

سرمایه‌گذاری در دارایی‌های معتبر: اگر تازه وارد دنیای ارز دیجیتال شده‌اید، بهتر است تا زمانی که درک بهتری از این حوزه پیدا کنید، به ارزهای دیجیتال محبوب پایبند باشید. برای شروع، راهنمای ما را مطالعه کنید: بهترین ارزهای دیجیتال 2024

آموزش مداوم و هوشیاری: با جوامع معتبر ارز دیجیتال در ارتباط باشید و برای آگاهی از آخرین تاکتیک‌های کلاهبرداری و اقدامات امنیتی، به طور مداوم یاد بگیرید، زیرا دنیای کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال دائماً در حال تغییر است.

برای محافظت از کیف پول‌های دیجیتال در برابر کلاهبرداران، عادات امنیتی دیجیتال خوبی را رعایت کنید، مانند استفاده از رمزهای قوی، استفاده فقط از اتصالات امن یا VPN و انتخاب ذخیره‌سازی امن. دو نوع کیف پول وجود دارد: دیجیتال و سخت‌افزاری. کیف پول‌های دیجیتال به صورت آنلاین میزبانی می‌شوند و احتمال هک شدن آن‌ها بیشتر است. کیف پول‌های سخت‌افزاری اطلاعاتی مانند کیف پول ارز دیجیتال و کلیدها را به صورت آفلاین در یک دستگاه ذخیره می‌کنند.

ارز دیجیتال توسط شرکت بیمه سپرده فدرال بیمه نمی‌شود، بنابراین حفظ امنیت آن بسیار مهم است. هرگز کلیدها یا کدهای دسترسی کیف پول خود را به کسی ندهید.

پیشنهاد شما چیست؟

دنیای پرهیجان ارزهای دیجیتال، فرصت‌های بی‌نظیری را در کنار ریسک‌های جدی به همراه دارد. کلاهبرداری‌های متعدد در این حوزه، ضرورت انتخاب یک پلتفرم معاملاتی امن و مطمئن را بیش از پیش آشکار می‌سازد. سایت فست تریدر می تواند بهترین راهنما برای شما، جهت تشخیص پروژه های کلاهبرداری باشد. همچنین این وبسایت دارای دوره های آموزشی است که شما با دیدن این آموزش ها، از دام کلاهبرداران مصون می مانید.

سوالات متداول

اگر قربانی کلاهبرداری رمز ارز شدید، چه اقداماتی باید انجام دهید؟

اگر قربانی کلاهبرداری رمز ارز شده‌اید، بسیار مهم است که سریع عمل کنید تا خسارت را کاهش دهید. حادثه را به نیروی انتظامی و همچنین پلتفرم‌هایی که کلاهبرداری در آن‌ها رخ داده است، گزارش کنید. با به اشتراک گذاشتن تجربه‌ی خود می‌توانید به جلوگیری از کلاهبرداری برای دیگران کمک کنید و آگاهی جامعه را افزایش دهید.

فورا اقدامات لازم را برای محافظت از دارایی‌های باقی‌مانده خود انجام دهید، مانند تغییر رمز عبور و افزایش امنیت کیف پول‌های دیجیتال خود. اگرچه بازیابی سرمایه از دست رفته می‌تواند دشوار باشد اما این اقدامات می‌توانند به شما کمک کنند تا کنترل بیشتری بر اوضاع داشته باشید و احتمالاً خسارت بیشتری را کاهش دهید.

آیا کلاهبرداری‌های رمزنگاری می‌توانند باعث حذف مالیات شوند؟

به طور معمول، امکان کسر رمز ارزهای گم شده یا سرقت شده در گزارش مالیات رمز ارز وجود ندارد. اگرچه قوانین مالیاتی رمز ارز در هر منطقه متفاوت است اما برای امکان کسر، باید ابتدا رمز ارز را واگذار کرده و واقعاً ضرر کرده باشید.

چرا کلاهبرداری های ارز دیجیتال خطرناک هستند؟

یکی از ویژگی‌های کلیدی ارزهای دیجیتال، غیرقابل تغییر بودن تراکنش‌هاست. به عبارت دیگر، پس از انجام یک معامله، هیچکس، حتی سازندگان اولیه آن مانند ساتوشی ناکاموتو، نمی‌تواند آن را لغو یا اصلاح کند. این ویژگی در حالی که امنیت را افزایش می‌دهد، می‌تواند در صورت وقوع کلاهبرداری، بازیابی دارایی‌ها را دشوار کند.

کلاهبرداران از این ویژگی سوءاستفاده کرده و با ایجاد آدرس‌های بیت کوین جعلی (که معمولاً ترکیبی تصادفی از حدود 30 کاراکتر هستند)، قربانیان را فریب می‌دهند. شناسایی و ردیابی این کلاهبرداران به دلیل ماهیت ناشناس ارزهای دیجیتال بسیار دشوار است.

انواع مختلفی از کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال وجود دارد که شامل کلاهبرداری‌های مرتبط با سکه‌ها و توکن‌ها، پروژه‌های NFT، صرافی‌ها، بازی‌ها و پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری می‌شود.