10 ترفند مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال و کریپتو

مدیریت ریسک کریپتو چیست؟

مدیریت ریسک ارزهای دیجیتال فرایند شناسایی، تجزیه و تحلیل و کنترل زیان‌های بالقوه ناشی از معاملات ارزهای دیجیتال است که شامل تعیین اهداف، تعریف اشتهای ریسک، تخصیص سرمایه، تنوع‌بخشی سبد سرمایه‌گذاری و استراتژی‌ها و ابزارهای معاملاتی مناسب می باشد. این استراتژی به جلوگیری از تصمیم‌گیری‌های معاملاتی احساسی کمک کرده و تصمیم‌گیری منطقی و انضباطی را تشویق می‌کند.

مدیریت ریسک ارزهای دیجیتال به منظور محافظت از سرمایه شما در برابر نوسانات نامطلوب بازار و کمک به شما در کسب سوددهی پایدار است.

4 اصول مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال | روش های مدیریت ریسک در بازار کریپتو

برای مدیریت موثر ریسک در معاملات، چهار مرحله کلیدی وجود دارد که باید دنبال کنید:

1- شناسایی منابع ریسک: شناسایی عوامل داخلی و یا خارجی است که می توانند بر معاملات شما تأثیر بگذارند. عوامل داخلی ممکن است شامل دانش، تجربه و مهارت شما در زمینه معاملات ارزهای دیجیتال باشد. عوامل خارجی نیز شامل نوسانات قیمت، اخبار اقتصادی و سیاسی و سایر عوامل غیر قابل کنترل باشند.

2- تحلیل احتمال و تأثیر هر ریسک: شامل استفاده از روش‌های کمی یا کیفی برای ارزیابی احتمال وقوع هر ریسک و تأثیر آن بر سرمایه شما است. روش‌های کمی ممکن است شامل استفاده از ابزارهای ریاضی مانند محاسبه ضریب بتا (Beta) و ریسک واقعی یا خالص (Pure Risk) باشد. روش‌های کیفی نیز ممکن است شامل بررسی اخبار، تحلیل روندهای بازار و مشاوره با متخصصان باشد.

3- کنترل ریسک‌هایی که از تحمل شما فراتر می‌روند: این شامل استفاده از تکنیک‌هایی مانند تنوع‌بخشی یا پوشش ریسک (Hedging) برای کاهش تأثیر ریسک‌های غیر قابل اجتناب است. تنوع‌بخشی شامل سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مختلف با ریسک‌های متفاوت است. پوشش شامل استفاده از ابزارهای مالی مانند قراردادهای آتی یا اختیار معامله (Option) برای محافظت از خود در برابر تغییرات قیمت است.

4- بررسی اثربخشی اقدامات کنترل ریسک خود و انجام تنظیمات لازم با استفاده از ابزارهایی مانند نمودارها یا ردیاب‌های سبد سرمایه‌گذاری: شامل بررسی منظم عملکرد معاملات شما و سازگار کردن استراتژی‌های مدیریت ریسک خود با تغییرات بازار است.

10 روش مدیریت ریسک هنگام معامله با ارزهای دیجیتال

1- به اندازه‌ای سرمایه‌گذاری کنید که قادر به تحمل از دست دادن آن باشید.

این اصل کلیدی در تمامی بازارهای مالی، به‌ویژه در حوزه ارزهای دیجیتال کاربرد دارد، جایی که قیمت‌ها می‌توانند در عرض چند ساعت، سقوط دو رقمی را تجربه کنند. شکی نیست که ارزهای دیجیتال، بسیاری از سرمایه‌گذاران اولیه را به میلیونر تبدیل کرده‌اند اما ازسوی دیگر، عده‌ای از سرمایه‌گذاران تازه‌کار را نیز با مشکلات مالی مواجه ساخته اند. جدا از این واقعیت که این دارایی‌ها می‌توانند به سرعت ارزش خود را در پاسخ به سیاست‌های دولتی متغیر از دست بدهند، پلتفرم‌های معاملاتی ارزهای دیجیتال نیز ممکن است قربانی هک یا تعطیلی فعالیت‌های خود شوند.

در سال 2021، ده‌ها نفر در سنگاپور علیه یک پلتفرم معاملاتی ارزهای دیجیتال به نام Torque شکایت‌های پلیسی تنظیم کردند. گزارش شده است که یک کارمند خائن این شرکت، فعالیت‌های معاملاتی غیرمجاز انجام داده است که منجر به زیان‌های قابل توجهی برای مشتریان شده و دسترسی آنها به پلتفرم را محدود کرده است.

در اوج بازار، خوش‌بینی می‌تواند بر تصمیم‌گیری منطقی تأثیر بگذارد اما مهم است که خود را در چرخه‌های هیجان‌زده و وعده‌های غیرقابل اثبات، گرفتار نکنید. قبل از سرمایه‌گذاری پس‌انداز زندگی خود یا فروش ملک برای خرید ارزهای دیجیتال، خوب فکر کنید.

2- دارایی های کریپتو خود را به کیف پول سرد منتقل کنید.

در دنیای ارزهای دیجیتال، این جمله رایج شده است: “هرکس که کلید ندارد، صاحب سکه نیست.” نگهداری دارایی ها در یک صرافی متمرکز می تواند با خطراتی همراه باشد، مانند خرابی سایت، هک شدن یا حتی ورشکستگی! پلتفرم ارز دیجیتال FTX در نوامبر 2022 برداشت ها را متوقف کرد و برای ورشکستگی درخواست داد که بخش زیادی از صنعت ارزهای دیجیتال را به همراه خود به پایین کشید.

انتقال دارایی های ارز دیجیتال به یک کیف پول سرد می تواند برخی از خطراتی را که با اعتماد به یک صرافی متمرکز برای محافظت از وجوه خود همراه است، کاهش دهد. برای روشن شدن یک صرافی ارزهای رمزنگاری شده، کلیدهای خصوصی و کنترل دارایی های شما را در اختیار دارد.

از سوی دیگر، ذخیره سازی در کیف پول سرد، به شما کنترل کامل دارایی های خود را می دهد. به دلیل اینکه دستگاه های ذخیره سازی سرد به اینترنت متصل نیستند، به طور چشمگیری توانایی هکرها و مجرمان سایبری در دسترسی به وجوه شما را کاهش می دهد. گفته می شود برخی از محبوب ترین دستگاه های ذخیره سازی سرد سخت افزاری هستند و از شرکت هایی مانند Ledger و Trezor به وجود می آیند.

به زبانی ساده تر، اگر می خواهید دارایی های ارز دیجیتال خود را ایمن نگه دارید، باید آنها را در یک کیف پول سرد ذخیره کنید. این دستگاه ها کلیدهای خصوصی شما را ذخیره می کنند، به این معنی که تنها شما می توانید به دارایی های خود دسترسی داشته باشید. دستگاه های ذخیره سازی سرد در برابر هک ها و دسترسی غیر مجاز از طریق اینترنت بسیار مقاوم هستند.

بنابراین، اگر به دنبال امنیت کامل دارایی های ارز دیجیتال خود هستید، حتما آنها را به یک کیف پول سرد منتقل کنید. امنیت دارایی های شما ارزش سرمایه گذاری را دارد.

3- از سبد ارزهای دیجیتال خود محافظت کنید.

حفاظت، مدت‌هاست که به عنوان یک روش مدیریت ریسک در بازارهای مالی سنتی مورد استفاده قرار می‌گیرد. این موضوع شامل خرید یا فروش یک دارایی برای کمک بالقوه به کاهش خطر از دست دادن یک موقعیت موجود یا نوسانات قیمت نامطلوب در یک دارایی است.

لازم به ذکر است که اگرچه محافظت از سرمایه‌گذاری شما را در برابر نوسانات بازار نامطلوب محافظت می‌کند، همچنین محدودیت‌هایی را در سود بالقوه سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال تان ایجاد می نماید. با این حال، این گزینه بهتری نسبت به از دست دادن بخش قابل توجهی از سرمایه‌گذاری شما است!

چندین روش برای محافظت از سبد ارزهای دیجیتال وجود دارد، مانند میانگین هزینه دلاری، خرید اختیارات، قراردادهای آتی و حتی کشتی‌داری سود.

استراتژی «میانگین هزینه دلاری» (DCA) یکی از ساده‌ترین راه‌ها برای محافظت از یک سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال است. این امر مستلزم خرید یا فروش تدریجی ارز دیجیتال در فواصل زمانی منظم می باشد، به جای سرمایه‌گذاری سرمایه در یک خرید بزرگ یا فروش کل دارایی‌های خود به یکباره.

برای مثال، فرض کنید قصد دارید 1000 دلار در بیت کوین سرمایه‌گذاری کنید. به جای خرید 1000 دلار بیت کوین در یک حرکت، می‌توانید سرمایه‌گذاری خود را به 250 دلار در هر هفته در طول یک ماه تقسیم کنید. در حالی که ممکن است برخی از سودهای بالقوه را از دست بدهید اگر قیمت بیت کوین پس از خرید اولیه شما افزایش یابد اما از ضررهای بالقوه در صورت سقوط قیمت نیز نجات خواهید یافت.

4- در سبد سرمایه گذاری خود تنوع ایجاد کنید.

هنگام سرمایه گذاری در ارز دیجیتال یا هر سرمایه گذاری دیگری، از قرار دادن تمام تخم مرغ های خود در یک سبد خودداری کنید. در ماه مه 2022، قیمت استیبل کوین الگوریتمی ترا USD (UST)، که قرار بود به دلار آمریکا پیوند داده شود، به 35 سنت کاهش یافت. چند روز بعد، رمز ارز همراه آن، LUNA، از 80 دلار به چند سنت سقوط کرد.

صرف نظر از اعتقاد شما، در یک ارز دیجیتال سرمایه گذاری نکنید! در عوض، سرمایه گذاری خود را در چند دارایی دیجیتال توزیع نمایید. شما می توانید با سرمایه گذاری در پروژه هایی بر اساس موارد استفاده یا فناوری آنها، دارایی های کریپتو خود را متنوع کنید. به عنوان مثال، بیت کوین به عنوان یک ذخیره ارزش مورد تبلیغ قرار گرفته و ممکن است یک روش خوب برای حفظ ثروت باشد. از سوی دیگر، اتریوم به بزرگترین پلتفرم برای برنامه های غیرمتمرکز و قراردادهای هوشمند تبدیل شده است.

در همین حال، ارزش یک استیبل کوین به یک دارایی زیربنایی پیوند خورده است که باعث می شود معمولاً کمتر از سایر دارایی های دیجیتال متغیر باشد. خوب است به خاطر داشته باشید که صدها پروژه ارز دیجیتال وجود دارد که سعی در دستیابی به اهداف مختلف دارند.

5- از اهرم‌گیری بیش از حد خودداری کنید.

این یک نکته پیشرفته‌تر است اما تعجب خواهید کرد که تعداد معامله‌گران تازه کار که سعی می‌کنند معاملات حاشیه‌ای انجام دهند چقدر زیاد است. حاشیه برای افزایش اندازه سفارش استفاده می‌شود و به شما امکان خرید یا فروش طولانی را می‌دهد. برخی از صرافی‌های ارز دیجیتال ممکن است اهرمی تا x100 ارائه دهند.

در حالی که این ایده در نظریه خوب به نظر می‌رسد، یک حرکت 1 درصدی علیه شما می‌تواند کل پرتفوی تان را از بین ببرد. شما ممکن است کل سرمایه اصلی خود را در طول تصفیه اجباری از دست بدهید.

یک روش ایمن‌تر هم این است که به اهرم‌گیری‌های پایین‌تر پایبند باشید که فضای بیشتری را برای افزایش سود و همچنین یک منطقه حائل برای خروج از یک معامله بد فراهم می‌کند.

تکنیک های برتر تجارت رمزنگاری برای مدیریت ریسک

تکنیک های برتر تجارت کریپتو به شما کمک می کند تا عملکرد معاملات ارزهای دیجیتال را بهبود بخشید و خطرات را کاهش دهید. در زیر برخی از استراتژی های شناخته شده تجارت کریپتو آورده شده است.

1- فریم های زمانی متعدد

برای تجزیه و تحلیل موثر حرکات قیمت دارایی های کریپتو، بازه های زمانی مختلف مانند نمودارهای روزانه، ساعتی یا دقیقه ای را ارزیابی کنید. این رویکرد می تواند به شناسایی روندها و الگوها در بازارهای بلندمدت، میان مدت و کوتاه مدت کمک کند. همچنین می‌تواند اعتبار و قدرت سیگنال‌ها و نشانگرها را تأیید کند و به مشخص کردن نقاط ورودی و خروجی ایده‌آل کمک کند.

برای نتایج بهینه، یک تایم فریم اولیه را انتخاب کنید که با سبک و اهداف معاملاتی شما همسو باشد، یک بازه زمانی ثانویه که تصویر بزرگتری از بازار ارائه می دهد و یک بازه زمانی سوم برای تنظیم دقیق معاملاتتان.

2- اندازه گیری موقعیت

اندازه موقعیت مستلزم تعیین مقدار بهینه پول برای ریسک، بر اساس تحمل ریسک و سرمایه موجود است. این تکنیک می تواند به شما کمک کند تا با اجتناب از خطرات ریسک زیاد یا کم در هر معامله، به بازدهی ثابت و پایدار برسید.

برای استفاده از این روش، با تعریف حداکثر ریسک در هر معامله به عنوان درصدی از کل سرمایه خود (به عنوان مثال، 1٪، 2٪ و…) شروع کنید و سپس با تقسیم حداکثر ریسک بر فاصله توقف ضرر، اندازه موقعیت خود را محاسبه کنید. (به عنوان مثال، اگر حداکثر ریسک شما 100 دلار و سطح توقف ضرر شما 10٪ باشد، اندازه موقعیت شما 1000 دلار است). در نهایت، اندازه موقعیت خود را بر اساس نوسانات و نقدینگی دارایی کریپتو که معامله می‌کنید، تنظیم نمایید.

3- نسبت پاداش/ریسک

قبل از ورود به معامله، پاداش و ریسک احتمالی خود را با استفاده از تکنیک ارزیابی سودآوری و امکان سنجی مقایسه کنید. این رویکرد می تواند به شما کمک کند تا از معاملات با شانس کم موفقیت یا ضرر بالقوه بالا اجتناب کنید، در حالی که سود را به حداکثر و ضرر را به حداقل برسانید.

برای استفاده موثر از این تکنیک، قیمت هدف و توقف ضرر خود را برای هر معامله تعیین کنید. نسبت پاداش/ریسک خود را با تقسیم پاداش بالقوه بر ریسک بالقوه محاسبه نمایید. به عنوان مثال، اگر قیمت هدف شما 1200 دلار و قیمت توقف ضرر شما 1000 دلار باشد، می توانید به نسبت 2 دست پیدا کنید. معاملاتی را با نسبت پاداش/ریسک بیشتر از 1 و در حالت ایده آل بالاتر از 2 انتخاب کنید.

4- توقف ضرر

برای محافظت از سرمایه خود و جلوگیری از استرس عاطفی، یک سطح قیمت از پیش تعیین شده را تعیین کنید تا به طور خودکار از یک معامله بازنده خارج شوید. این تکنیک همچنین نظم و اعتماد به نفس شما را افزایش می دهد. برای انجام آن، توقف ضرر خود را بر اساس تحلیل تکنیکال، مانند سطوح حمایت یا مقاومت، خطوط روند یا میانگین متحرک، در سطح قیمت استراتژیک قرار دهید.

مراقب باشید حد ضرر خود را خیلی نزدیک یا دور از قیمت ورودی خود قرار ندهید. یک قانون کلی این است که از قرار دادن آن کمتر از 1% یا بیش از 10% خودداری کنید. همانطور که بازار به نفع شما حرکت می کند، با استفاده از توقف زیان انتهایی، حد ضرر خود را به نقطه سربه سر یا یک موقعیت سودآور منتقل کنید.

5- فشرده سازی کوتاه

یکی از تکنیک‌های قدرتمند، سرمایه‌گذاری بر افزایش ناگهانی و قابل توجه قیمت دارایی‌های رمزنگاری شده ناشی از انحلال اجباری فروشندگان کوتاه مدت است. این رویکرد چندین مزیت را ارائه می‌کند، از جمله توانایی سود بردن از حرکات شدید و سریع قیمت، بهره‌برداری از آسیب‌پذیری و وحشت فروشندگان کوتاه‌مدت، و پیش‌بینی و تایید یک روند نزولی.

برای استفاده از این روش، با شناسایی یک دارایی رمزنگاری با سود کوتاه و نقدینگی کم شروع کنید. قبل از خرید دارایی و تعیین یک توقف ضرر و قیمت هدف بالا، منتظر یک کاتالیزور مثبت یا سیگنال صعودی قوی باشید که می تواند فشار کوتاهی ایجاد کند. پس از پایان فشار کوتاه یا زمانی که بازار نشانه‌هایی از فرسودگی یا برگشت را نشان داد، از معامله خارج شوید.

چگونه از ابزارهای مدیریت پورتفولیو کریپتو برای محدود کردن ریسک استفاده کنیم؟

ابزارهای تحلیل تکنیکی

این ابزارها به شما کمک می‌کنند تا با استفاده از فرمول‌های ریاضی، الگوریتم‌ها یا الگوها، حرکت قیمت‌ها و روندهای بازار ارزهای دیجیتال را تجزیه و تحلیل کنید. آنها می‌توانند به شما کمک کنند تا:

• جهت، قدرت و مدت زمان روندهای بازار را شناسایی کنید.
• سطوح حمایت و مقاومت، نقاط شکست و سیگنال‌های تغییر جهت را تشخیص دهید.
• نوسانات، شتاب و sentiment را در بازار اندازه‌گیری کنید.

برخی از نمونه‌های ابزارهای تحلیل تکنیکی عبارتند از:

ابزارهای رسم نمودار: روندهای بازار ارزهای دیجیتال را با انواع مختلف نمودار، مانند نمودارهای خطی، نمودارهای میله‌ای، نمودارهای شمعی و نمودارهای نقطه‌ای، ترسیم کنید. این ابزارها به شما امکان می‌دهد اشکال و سیگنال‌هایی را که بر جهت بازار تأثیر می‌گذارند، تشخیص دهید.

شاخص‌ها: روندهای بازار ارزهای دیجیتال را با ابزارهای ریاضی که جنبه‌های مختلف بازار مانند شتاب، حجم و نوسانات را اندازه‌گیری می‌کنند، ارزیابی کنید. شاخص‌هایی مانند میانگین‌های متحرک، باندهای بولینگر، MACD و RSI برای کمی‌سازی حرکت قیمت استفاده می‌شوند.

نوسان‌گرها: نوسان‌گرها ابزارهای ریاضی هستند که می‌توانند شرایط اشباع خرید و اشباع فروش در بازار ارزهای دیجیتال را شناسایی کنند. آنها به پیش‌بینی تغییر جهت و ادامه بازار کمک می‌کنند. نمونه‌هایی از نوسان‌گرها عبارتند از Stochastic، CCI و ADX.

ابزارهای مدیریت سبد

این ابزارها به شما کمک می‌کنند تا سبد ارزهای دیجیتال خود را مدیریت کرده و عملکرد خود را با استفاده از ویژگی‌ها و عملکردهای مختلف بهینه کنید. آنها می‌توانند به شما کمک کنند تا:

• دارایی‌ها و تراکنش‌های رمزنگاری خود را در پلتفرم‌ها و دستگاه‌های مختلف پیگیری و نظارت کنید.
• عملکرد، ریسک و بازده سبد خود را با استفاده از انواع معیارها و آمارها تجزیه و تحلیل و ارزیابی کنید.
• تخصیص سبد خود را بر اساس اهداف، پروفایل ریسک و شرایط بازار بهینه و متعادل کنید.

برخی از نمونه‌های ابزارهای مدیریت سبد عبارتند از:

ردیاب‌های سبد: با ردیاب‌های سبدی مانند CoinStats، Blockfolio و Delta، دارایی‌های رمزنگاری شده و تراکنش‌های خود را در پلتفرم‌های مختلف مدیریت کنید. موجودی، ارزش و تاریخچه خود را به صورت واقعی یا با استفاده از داده‌های تاریخی مشاهده کنید.

تجزیه‌کنندگان سبد: تجزیه‌کنندگان سبد به شما کمک می‌کنند تا عملکرد، ریسک و بازده سبد خود را با استفاده از انواع معیارها و آمارها ارزیابی کنید. آنها می‌توانند نوسانات سبد، نسبت شارپ، نسبت سترینو، ریزش‌ها و موارد دیگر را اندازه‌گیری کنند. نمونه‌هایی از تجزیه‌کنندگان سبد عبارتند از CryptoCompare، Shrimpy و CoinTracking.

بهینه‌سازهای سبد: تخصیص سبد خود را با ابزارهایی که شرایط بازار را همراه با اهداف و پروفایل ریسک شما در نظر می‌گیرند، بهینه کنید. بهینه‌سازهای سبد مانند Cryptoindex، HodlBot و TokenSets به شما کمک می‌کنند تا بازدهی مورد انتظار خود را به حداکثر برسانید و ریسک را با یافتن وزن‌های سبد بهینه کاهش دهید.

سوالات متداول

چگونه با کمترین ریسک در ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کنیم؟

• میزان ریسک خود را مشخص کنید.
• در چندین ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنید.
• از ابزارهای مدیریت ریسک استفاده کنید.
• از تکنیک “خرید و فراموشی” (Buy and Forget) استفاده کنید.
• از تکنیک “کاهش میانگین قیمت خرید” (Dollar-Cost Averaging) استفاده کنید.
• از تکنیک “توزیع سود” (Profit Taking) استفاده کنید.

چگونه از نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال سود ببریم؟

قبل از هر معامله، باید روند قیمت ارز دیجیتال مورد نظر خود را شناسایی کنید. اگر قیمت در حال صعود است، می توانید با خرید آن ارز دیجیتال، از افزایش قیمت آن سود ببرید. اگر قیمت در حال سقوط است، می توانید با فروش آن ارز دیجیتال، از کاهش قیمت آن سود ببرید. از ابزارهای تحلیل تکنیکال استفاده کنید. ابزارهای تحلیل تکنیکال می توانند به شما کمک کنند تا روند قیمت ارزهای دیجیتال را با دقت بیشتری شناسایی کنید.

در ادامه، به چند ترفند خلاقانه برای کسب سود از نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال اشاره می کنیم: از تکنیک “ترند سواری” (Trend Following) استفاده کنید. در این تکنیک، شما با شناسایی روند قیمت و حرکت در جهت آن، از نوسانات قیمت سود می برید.

از تکنیک “معاملات کوتاه مدت” (Short-Term Trading) استفاده کنید. در این تکنیک، شما در بازه های زمانی کوتاه مدت، مانند چند دقیقه، چند ساعت یا چند روز، اقدام به خرید و فروش ارزهای دیجیتال می کنید.

از تکنیک “معاملات روزانه” (Day Trading) استفاده کنید. در این تکنیک، شما در طول یک روز کاری، اقدام به خرید و فروش ارزهای دیجیتال می کنید.

چگونه از اشتباهات رایج در سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال جلوگیری کنیم؟

در سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال، مانند هر سرمایه گذاری دیگری، ممکن است اشتباه کنید. اما با آگاهی از اشتباهات رایج، می توانید احتمال وقوع آنها را کاهش دهید.

احتیاط را تمرین کنید!

همانطور که در هر سرمایه گذاری دیگری، ریسک بخشی از تجربه معامله ارز دیجیتال است و نمی توان آن را به طور کامل حذف کرد. در عوض اینکه فرض کنیم همه چیز طبق برنامه پیش خواهد رفت، یک معامله گر هوشمند مناطق پرخطر را شناسایی کرده و راه حلی برای دور زدن آنها پیدا می کند.

در این مقاله، نویسنده بر اهمیت احتیاط در معاملات ارز دیجیتال تاکید می کند. او می گوید که ریسک بخشی اجتناب ناپذیر از این سرمایه گذاری است اما معامله گران هوشمند می توانند با شناسایی و مدیریت ریسک، از زیان جلوگیری کنند.